金融期貨投資者適當(dāng)性制度實施辦法.期貨知識百科：金融期貨投資者適當(dāng)性制度實施辦法第一章總則

第一條為落實金融期貨投資者適當(dāng)性制度，規(guī)范期貨公司業(yè)務(wù)操作，根據(jù)中國金融期貨交易所(以下簡稱交易所)《金融期貨投資者適當(dāng)性制度實施辦法》的有關(guān)規(guī)定，制定本指引。

第二條期貨公司會員應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會、交易所的有關(guān)規(guī)定和本指引的要求，建立健全相關(guān)工作制度。

第三條期貨公司會員應(yīng)當(dāng)認(rèn)真審核投資者開戶申請材料，充分履行測試評估職責(zé)，嚴(yán)格執(zhí)行金融期貨投資者適當(dāng)性制度。

第二章金融期貨投資者適當(dāng)性標(biāo)準(zhǔn)操作要求

第一節(jié)可用資金要求

第四條期貨公司會員向交易所申請為投資者開立交易編碼時，應(yīng)當(dāng)確認(rèn)投資者保證金賬戶上一交易日日終可用資金余額不少于50萬元人民幣。

第五條投資者保證金賬戶的可用資金余額以期貨公司會員收取的保證金標(biāo)準(zhǔn)為基礎(chǔ)計算。

第二節(jié)知識測試的要求

第六條期貨公司會員應(yīng)當(dāng)從保護(hù)投資者合法權(quán)益的角度，測試投資者是否具備參與金融期貨交易的必要知識水平。

第七條一般單位客戶和自然人投資者的指定訂單由本人參加測試，不得由他人代替。

第八條期貨公司會員應(yīng)當(dāng)根據(jù)交易所統(tǒng)一制作的試卷對投資者進(jìn)行測試。試卷和答案通過交易所系統(tǒng)統(tǒng)一發(fā)放給期貨公司會員。

交易所試卷更新的，期貨公司會員應(yīng)當(dāng)使用更新后的試卷對投資者進(jìn)行測試。

第九條期貨公司會員客戶的開發(fā)人員不得兼任開戶知識測試人員。

第十條考試結(jié)束后，開戶知識測試員將對試卷進(jìn)行評分。知識測試人員和開戶投資者應(yīng)在試卷上簽名。

第十一條期貨公司會員不得為測試分?jǐn)?shù)低于80分的投資者申請開立交易編碼。

第十二條期貨公司成員應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對投資者的培訓(xùn)和指導(dǎo)。未通過測試的投資者，期貨公司會員可以在繼續(xù)培訓(xùn)后組織其參加測試。

第十三條期貨公司會員向交易所申請為投資者開立交易編碼的時間，自投資者通過知識測試之日起不得超過兩個月。

第三節(jié)交易經(jīng)驗要求

第十四條期貨公司的會員為自然人投資者和一般單位客戶。在向交易所申請開立交易編碼之前，應(yīng)當(dāng)確認(rèn)投資者具有金融期貨模擬交易經(jīng)歷或者期貨交易經(jīng)歷。

第十五條投資者金融期貨模擬交易經(jīng)歷應(yīng)當(dāng)包括累計10個交易日、20次(含)以上金融期貨模擬交易的交易記錄。委托交易視為一筆交易記錄。

期貨公司會員應(yīng)當(dāng)向交易所查詢投資者的模擬交易數(shù)據(jù)，并根據(jù)查詢結(jié)果識別投資者的模擬交易經(jīng)歷。

第十六條投資者的期貨交易經(jīng)歷應(yīng)當(dāng)有加蓋相關(guān)期貨公司結(jié)算專用章的最近三年的期貨交易對賬單證明，并具有10次以上(含)交易記錄。

第四節(jié)一般單位客戶的特殊要求

第十七條一般單位客戶申請開戶時，應(yīng)當(dāng)具備符合企業(yè)實際情況的參與金融期貨交易的內(nèi)部控制、風(fēng)險管理等相關(guān)制度，并提供加蓋公章的證明文件。

第五節(jié)其他要求

第十八條期貨公司會員不得為證券期貨市場禁入者申請開立交易編碼，不得投資于證券期貨市場

第十九條期貨公司會員應(yīng)當(dāng)根據(jù)本指引制定本公司金融期貨投資者適當(dāng)性綜合評價實施辦法，對自然人投資者的基本情況、相關(guān)投資經(jīng)歷、財務(wù)狀況、誠信狀況等進(jìn)行綜合評價，評估其是否適合參與金融期貨交易。

期貨公司會員根據(jù)綜合評價填寫《金融期貨自然人投資者適當(dāng)性綜合評估表》(見附件)，期貨公司會員總部稽核人員、營業(yè)部負(fù)責(zé)人或其授權(quán)人、開戶審核人員、開戶代理人、投資者在綜合評價表上簽字或蓋章。

第二十條綜合評價滿分為100分，其中基本信息、相關(guān)投資經(jīng)歷、財務(wù)狀況和誠信狀況的上限分別為15分、20分、50分和15分。

對于有不良信用記錄的投資者，期貨公司會員應(yīng)當(dāng)根據(jù)情況從投資者綜合評價總分中扣除相應(yīng)分值，扣分分值不設(shè)上限。

第二十一條期貨公司會員應(yīng)當(dāng)要求投資者提供綜合評價各項指標(biāo)的證明材料，未提供證明材料的項目得分為零。

第二十二條期貨公司會員不得為綜合評價得分在70分(不含)以下的投資者申請開立交易編碼。

第二節(jié)基本情況評估

第二十三條投資者的基本信息包括年齡和學(xué)歷兩個方面。評價分值上限分別為10分和5分，兩項分值相加作為投入。

基本情況得分。

第二十四條期貨公司會員應(yīng)當(dāng)按照實名制開戶要求核實投資者身份和年齡。投資者應(yīng)提供有效的身份證明文件及復(fù)印件。

第二十五條投資者提供的學(xué)歷或?qū)W位證書應(yīng)為畢業(yè)證書或?qū)W位證書等證書及復(fù)印件。

第三節(jié)投資經(jīng)驗評估

第二十六條投資者的投資經(jīng)歷包括期貨交易經(jīng)歷和金融現(xiàn)貨交易經(jīng)歷。評價得分上限分別為20分和10分，兩者得分較高者為投資經(jīng)驗得分。

第二十七條期貨公司會員應(yīng)當(dāng)根據(jù)投資者的交易和風(fēng)險控制情況，對投資者的投資經(jīng)驗進(jìn)行評級。

第二十八條投資者應(yīng)當(dāng)提供加蓋相關(guān)期貨公司結(jié)算專用章的最近三年的期貨交易報表，作為期貨交易經(jīng)驗的證明。

第二十九條投資者應(yīng)提供加蓋相關(guān)機(jī)構(gòu)專用章的最近三年股票、債券或外匯交易報表，作為金融現(xiàn)貨交易的證明。

第四節(jié)財務(wù)狀況評價

第三十條期貨公司會員應(yīng)當(dāng)從自身金融資產(chǎn)或者年度收益的角度評價投資者的財務(wù)狀況，最高分為50分。

第三十一條投資者可以提供上個月的年收入證明或者金融資產(chǎn)證明作為財務(wù)狀況證明。

投資者同時提供上述兩種證明文件的，期貨公司成員分別打分后，取最高分作為投資者財務(wù)狀況評價得分，得分不得累計。

第三十二條投資者的金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、基金、期貨權(quán)益、債券、黃金、理財產(chǎn)品(計劃)和其他資產(chǎn)。

第三十三條對于符合金融資產(chǎn)特征的其他資產(chǎn)，期貨公司會員應(yīng)當(dāng)在其制定的實施辦法中明確其具體種類和對證明材料的要求。

第三十四條投資者提供的銀行存款證明應(yīng)為本外幣證明、活期存折、存單等。加蓋中國銀行印章。

第三十五條投資者提供的股票、基金、期貨權(quán)益憑證應(yīng)當(dāng)是加蓋證券營業(yè)部專用章的對賬單、加蓋基金公司專用章的基金份額憑證、加蓋期貨公司結(jié)算專用章的交易結(jié)算單，作為相關(guān)資產(chǎn)權(quán)益憑證

該機(jī)構(gòu)出具的資產(chǎn)證明。

第三十七條投資者提供的年度收入證明應(yīng)為稅務(wù)機(jī)關(guān)出具的所得稅完稅證明、銀行出具的工資條或其他收入證明。

第三十八條投資者向稅務(wù)機(jī)關(guān)提供的所得稅完稅證明應(yīng)為稅務(wù)登記部門出具的最新年度個人所得稅完稅證明。

第三十九條投資者提供的工資條應(yīng)為銀行最近連續(xù)三個月的銀行卡賬單、工資活期存折單等證明文件。

第四十條投資者提供的其他收入證明應(yīng)為現(xiàn)用人單位人事部門或勞動部門出具的加蓋公章的收入證明。

第五節(jié)完整性狀態(tài)評估

第四十一條期貨公司會員應(yīng)當(dāng)通過中國期貨業(yè)協(xié)會投資者信用風(fēng)險信息數(shù)據(jù)庫查詢投資者的相關(guān)信息。

第四十二條投資者可以提供近兩個月中國人民銀行征信中心的個人信用報告或者其他信用證明文件作為信用記錄的證明。

第四十三條期貨公司會員應(yīng)當(dāng)通過多種渠道了解投資者的誠信信息，結(jié)合投資者個人信用報告等信用文件和中國期貨業(yè)協(xié)會投資者信用風(fēng)險信息庫信息，對投資者的誠信狀況進(jìn)行綜合評價。

第四章附則

第四十四條期貨公司會員應(yīng)當(dāng)保存投資者提供的證明文件及相關(guān)資料、投資者試卷、綜合評價表等的原件或者復(fù)印件。作為開戶資料。

第四十五條持有有效交易編碼的投資者在其他期貨公司會員處開戶的，該會員不得進(jìn)行投資者適當(dāng)性測試和評估。

第四十六條本指引由交易所負(fù)責(zé)解釋。

第四十七條本指引自2013年8月30日起實施。2010年2月8日發(fā)布的《股指期貨投資者適當(dāng)性制度操作指引（試行）》同時廢止。

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