股市風(fēng)險的防范方法
2025-07-04 13:50:01 來源：股票投資網(wǎng)
股市風(fēng)險的防范方法：一是規(guī)避市場風(fēng)險，包括掌握股票走勢，匹配周期性股票，選擇交易機(jī)會；二是分散系統(tǒng)風(fēng)險，包括分散投資基金單位、分散行業(yè)選擇、分散時間、分散季節(jié)四種方法；第三，防范經(jīng)營風(fēng)險，買股票前對投資對象進(jìn)行分析；第四，規(guī)避利率風(fēng)險，不要在利率高的時候買大量借貸的公司股票；第五，規(guī)避購買力風(fēng)險，保值是首要因素。
1.規(guī)避市場風(fēng)險
市場風(fēng)險來源于多種因素，需要綜合運(yùn)用規(guī)避方法。
首先是把握趨勢。對每只股票的價格變化歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行詳細(xì)分析，了解其周期性變化的規(guī)律和收益持續(xù)增長的能力。比如汽車制造業(yè)，在社會經(jīng)濟(jì)比較繁榮的時候，公司利潤有保障，汽車的消費(fèi)者數(shù)量就會大大減少。一般在這期間不太容易買到它的股票。
二是匹配周期性股票。有些企業(yè)受自身經(jīng)營的限制，所以一年中總有一段時間是停產(chǎn)的，在此期間股價大多會下跌。為了避免股價下跌帶來的損失，他們可以策略性地買入其他起停相反的股票，以彌補(bǔ)股價可能下跌帶來的損失。
三是選擇買賣時機(jī)。以股價變動的歷史數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)，計算標(biāo)準(zhǔn)差，作為選擇交易機(jī)會的通用標(biāo)準(zhǔn)。當(dāng)股價低于標(biāo)準(zhǔn)差下限時，可以買入股票，當(dāng)股價高于標(biāo)準(zhǔn)差上限時，最好賣出股票。第四是要注意投資期限。企業(yè)的經(jīng)營狀況往往具有周期性。經(jīng)濟(jì)景氣時，股市交易活躍。當(dāng)經(jīng)濟(jì)環(huán)境不好時，股市交易必然會萎縮。要注意不要把股市淡季當(dāng)成大宗股票投資的時期。
2.分散系統(tǒng)風(fēng)險
一種方法是“分散投資資金”。20世紀(jì)60年代末，一些研究人員發(fā)現(xiàn)，如果將資金平均分散在幾只甚至多只隨機(jī)選擇的公司股票中，總投資風(fēng)險會大大降低。
第二種方法是“分散式行業(yè)選擇”。證券投資，尤其是股票投資，不僅需要分散投資于不同的公司，而且這些不同的公司不應(yīng)該都在同一個行業(yè)或相鄰行業(yè)。最好是部分或者全部在不同的行業(yè)，因為共同的經(jīng)濟(jì)環(huán)境對同行業(yè)企業(yè)和相鄰行業(yè)企業(yè)的影響是一樣的。如果投資在同行業(yè)或相鄰行業(yè)的不同企業(yè)，就達(dá)不到分散風(fēng)險的目的。只有不同行業(yè)和不相關(guān)行業(yè)的企業(yè)才能互相損害利益，從而有效分散風(fēng)險。
第三種方法是“時間分散”。短期投資應(yīng)在股息日之前大量買入該股票，在獲得股息和其他收益后再轉(zhuǎn)手；長期投資者不應(yīng)在此期間買入該股。因此，證券投資者應(yīng)根據(jù)投資目的的不同，分散投資時間，以分散不同階段的風(fēng)險。
第四種方法是“季節(jié)性分散”。在股市的淡季，股價會有很大的不同。因為淡季股價會下跌，會給股票賣家造成額外損失；同樣，如果你在股市旺季和淡季交替時期一次性買入一只股票，因為股市價格會由高轉(zhuǎn)低，也會造成買方的成本損失。因此，在股票暴跌不可預(yù)測的情況下，應(yīng)拉長投資或收回投資的時間，不要急于向股市注資或回籠資金，要花幾個月或更長時間來完成買入或賣出計劃，以降低風(fēng)險。
3.防范運(yùn)營風(fēng)險
在購買股票之前，要仔細(xì)分析相關(guān)投資對象即企業(yè)或公司的財務(wù)報告，研究其目前的經(jīng)營狀況、在競爭中的地位以及過去的盈利趨勢。如果把能夠保持收入持續(xù)增長、發(fā)展規(guī)劃可行的企業(yè)作為股票投資對象，與那些經(jīng)營狀況不佳的企業(yè)或公司保持一定的投資距離，可以更好地防范經(jīng)營風(fēng)險。如果能深入分析相關(guān)企業(yè)或公司的經(jīng)營資料，不為表面現(xiàn)象所動，看到其破綻和隱患，冷靜判斷，完全可以規(guī)避經(jīng)營風(fēng)險。
4.規(guī)避利率風(fēng)險。
試了解企業(yè)營運(yùn)資金中自有成分的比例。當(dāng)利率上升時，會給企業(yè)或借貸較多的公司造成更大的困難，從而傷害股價。而對于那些借款少，自有資金多的企業(yè)來說，利率的升降對公司的勝算影響不大。所以在利率較高的時候，一般要少買或者不買借款較多的企業(yè)的股票。當(dāng)利率波動不可預(yù)測時，應(yīng)優(yōu)先購買自有資金較多的企業(yè)的股票，這樣可以基本規(guī)避利率風(fēng)險。
5.規(guī)避購買力風(fēng)險。
在通貨膨脹時期，要關(guān)注市場上價格漲幅高的商品，從生產(chǎn)這類商品的企業(yè)中選擇利潤水平和能力高的企業(yè)。通脹率異常高的時候，保值應(yīng)該是首要因素。如果可以購買具有保值性的產(chǎn)品股票(如黃金開采公司、金銀器制造公司等。)，可以規(guī)避通貨膨脹帶來的購買力風(fēng)險。
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1、一定要控制好倉位：資金如何分配關(guān)系到心里承受能力的多少，倉位如果過大或者滿倉操作，一旦趨勢逆轉(zhuǎn)，則虧損加大心里承受壓力也加大，往往不能仔細(xì)的分析行情走勢，從而造成錯誤操作。
2、把握好進(jìn)場點位：雖然說黃金t+d是多空兩種模式操作，其實是四種操作方法，低多，低空，高多，高空這四種，在單邊勢頭中，這四種模式都是可取的，如果是在震蕩趨勢中，切記不可低空和高多。
3、不要頻繁交易：一般情況下，不要在上下2-3元的范圍內(nèi)進(jìn)行交易，最好在一個支撐位
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為什么有些國家的外匯交易時間還是有限制的呢？
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