財富管理是銀行提供給理財會員的服務(wù)，只要成為銀行理財會員就可以獲得銀行的專屬優(yōu)惠，從提款與匯款手續(xù)費用減免，到換匯利率優(yōu)惠、貸款利率優(yōu)惠，以及專人服務(wù)等等各種服務(wù)。

這篇文章要介紹的是凱基銀行的財富管理，他的財富管理入門門坎是個人「往來資產(chǎn)總額」只要達(dá)到臺幣100萬元，如果你是已經(jīng)存到第一桶金的年輕小資族，且這項服務(wù)優(yōu)惠符合你的需要，就可以考慮加入及早享受各種優(yōu)惠與服務(wù)，為自己資產(chǎn)做計劃。

目前2021年凱基銀行的活動中，有許多能讓理財會員獲得的專屬優(yōu)惠，只要參加「財富管理 相薦有禮」客戶推薦活動，就有機會最高拿百貨禮券12,000元。推薦人及被推薦人、新開戶會員還享：臺幣高利定存年利率1.0%高利定存，且有12個月。

臺幣定存1%從過去經(jīng)驗看似不多，但在零利率年代、這幾年各銀行臺幣定存僅有0.35%~0.5%左右的時機，1%利率仍是很有競爭力的高利定存，比平常定存利率高出0.5%以上。假設(shè)你有500萬存款做定存，那么運用此高利定存，一年的利息可能高出2.5萬元。

以下就來詳細(xì)介紹凱基銀行「財富管理 相薦有禮」客戶推薦活動有哪些特色、優(yōu)惠？以及告訴大家怎樣簡單的拿到這些價值萬元的好康福利。

如果你還不知道什么是財富管理，可先閱讀：銀行財富管理是什么？有什么優(yōu)缺點？

加入凱基銀行財富管理，有什么好處？

在談怎么拿客戶推薦活動的優(yōu)惠之前，要先知道加入凱基銀行財富管理會員的優(yōu)點。

一般銀行就成本考慮之下，通常只開放給一定資產(chǎn)以上的人使用「財富管理」，大多數(shù)銀行最少要有300萬的資金往來，才能取得財富管理會員資格，所以想要享有銀行這些優(yōu)惠服務(wù)，都需要先累積一定的資本。

凱基銀行財富管理會員相對同業(yè)來說門坎較低

• 「個人財富管理」：凱基銀行個人財富管理會員最低申請門坎是 100萬：雖然不是業(yè)界最低，但可以靠自己就能符合基礎(chǔ)門坎
• 「家庭財富管理」：全家資產(chǎn)合并計算，可以一起取得理財?shù)募彝T資格，全家共享會員權(quán)益

在許多基礎(chǔ)的優(yōu)惠上，例如ATM跨行提款和轉(zhuǎn)賬免手續(xù)費、國外匯款免手續(xù)費，其實各大銀行財富管理服務(wù)都有，但低門坎的銀行并不多。除此之外，還有優(yōu)利貸款、換匯優(yōu)惠等等，也都是取得會員后不定期能得到的優(yōu)惠。

凱基銀行財富管理提供的專屬優(yōu)惠、理財服務(wù)如下(※以下僅列出一部份，詳細(xì)優(yōu)惠活動限制說明，可至官網(wǎng)查詢)：

提示：所謂「銀行資金往來」有很多種計算方式，包含投資各種金融商品也算。

凱基銀行「個人財富管理」申請門坎提供服務(wù)：

凱基銀行除了個人財富管理服務(wù)外，也有家庭財富管理的服務(wù)，
可以靠多人累積資產(chǎn)來達(dá)到財富管理會員門坎，享有財富管理的理財會員專屬服務(wù)。

一般市面上家庭財富管理的會員限制在夫妻、子女，但是凱基銀行的家庭會員更廣一些，根據(jù)凱基銀行官網(wǎng)上的家庭會員申請限制：
每戶家庭戶之人數(shù)至少須包含2人以上，包含直系親屬、配偶及其直系親屬或保險受益人等。

可以發(fā)現(xiàn)像是不只夫妻、子女，包含父母、岳父母、公婆及保險受益人都可以納入凱基銀行家庭會員的成員，算是業(yè)界家庭會員服務(wù)較廣的銀行之一。

凱基銀行「家庭財富管理」申請門坎提供服務(wù)：

上面列出的優(yōu)惠，大多只要達(dá)到門坎就可以參加。

凱基銀行財富管理也特別對于高資產(chǎn)者提供活動與優(yōu)惠，例如：

1. 常舉辦高資產(chǎn)會員專屬活動：
   包含財務(wù)、稅務(wù)等講座。例如先前曾有針對財富傳承主題舉辦講座，與資誠會計師事務(wù)所合作，邀請會計師分享稅務(wù)規(guī)劃。(信息鏈接)
2. 尊富理財會員無限卡：
   提供高資產(chǎn)會員無限卡相關(guān)優(yōu)惠，包含機場接送、貴賓室、市區(qū)每日免費停車3小時等禮賓服務(wù)。(尊富理財會員卡 詳情連結(jié))

參加客戶推薦活動最高拿12,000元百貨禮券的方法

接下來先談?wù)勗趺慈〉脛P基銀行客戶推薦活動12,000元百貨禮券優(yōu)惠：

金融業(yè)大部分都會推客戶推薦活動，簡單來說，就是讓舊客戶分享活動給新客戶，雙方都可以獲得不錯的獎勵，是一種獎勵分享的機制。

凱基銀行在2021年也推出了不錯的客戶推薦財富管理活動，只要推薦親友加入財富管理會員，就可以累積點數(shù)換取百貨禮券(遠(yuǎn)東SOGO百貨禮券或新光三越百貨禮券)，還有臺幣高利1%加碼定存的回饋，所以如果身邊有親友達(dá)到財富管理的門坎，就很適合來參加活動。

活動官網(wǎng)：凱基銀行「財富管理 相薦有禮」客戶推薦活動 12,000元百貨禮券

凱基銀行客戶推薦活動拿最高12,000元百貨禮券怎么拿？

凱基銀行客戶推薦活動的高獎勵12,000元百貨禮券(遠(yuǎn)東SOGO或新光三越百貨禮券)，怎么樣才能拿到呢？關(guān)鍵在于推薦親友開戶成為財富管理會員。

平常要推薦別人用財富管理服務(wù)，我覺得比較缺乏動機和誘因。但這次凱基提出的方案，還包含了1%的高利定存，可存超過100萬以上，且利率有長達(dá)12月期，因此只要親友愿意改變一下存款的地方，把原本的存款轉(zhuǎn)移，除了他們能得到更高的利息，你也能取得推薦人資格，額外積點換取百貨禮券。

取得禮券流程：

• 第一步：自己成為凱基銀行客戶
• 第二步：找到被推薦人，推薦親友開凱基銀行全新戶+填寫推薦表+完成凱基銀行財富會員申請(推薦人和被推薦人皆有年利率1%臺幣高利加碼定存)
• 第三步：親友成為凱基銀行財富管理會員，不同會員等級推薦人可累積不同點數(shù)。
• 第四步：用積點兌換百貨禮券。

第一步：確認(rèn)自己成為凱基銀行客戶

這個活動必須是凱基銀行客戶才能參加，且須年滿18歲以上。
于凱基銀行官網(wǎng)或各分行可以完成開戶申請流程。

凱基銀行官網(wǎng)：財富管理賬戶會員申請連結(jié)

第二步：找到被推薦人

找到至少有100萬，尚未辦過任何凱基銀行戶頭的親朋好友。推薦對方使用凱基銀行財富管理，推薦成功后，你們兩人都可以得到年利率1.0%臺幣高利定存(12個月)的資格。

你可以問對方有沒有定存？目前銀行給的定存利率是多少？有1%高利定存有沒有興趣？

推薦人可向分行索取推薦表，請推薦人填寫數(shù)據(jù)。

第三步：被推薦人成為財富管理會員

客戶推薦集點活動說明(依不同會員等級，推薦人可得的點數(shù))：

第四步：推薦人取得點數(shù)，用點數(shù)兌換禮券

銀行確認(rèn)被推薦人在新開戶的次月起，連續(xù)2個月的平均資產(chǎn)是否符合規(guī)定條件、以及成為什么等級的理財會員后，推薦人就會得到相對應(yīng)的點數(shù)。 點數(shù)會視被推薦人在新開戶日之次月起連續(xù)2個月的平均資產(chǎn)是否符合規(guī)定條件、成為不同等級的理財會員，推薦人才能得到點數(shù)。推薦人點數(shù)需透過分行理財專員查詢。

點數(shù)可兌換的商品如下：

里面當(dāng)然是15點的兌換相對比較劃算，或者退而求其次，可以兌換3點或6點。另外點數(shù)可以累積，如果你取得超過15點（例如30點），依然能夠根據(jù)點數(shù)進(jìn)行禮券兌換。

重要提醒注意事項，以免拿不到點數(shù)：

1. 本活動推薦人要年滿18歲才能參加，并且要有凱基的戶頭。
2. 被推薦人必須是新戶，過去沒有任何凱基的戶頭，包含銀行戶、證券戶。才符合被推薦人資格。這點要確認(rèn)清楚。
3. 被推薦人新開戶日之次月起連續(xù)2個月符合資格后，推薦人才可取得積點。簡單來說，被推薦人成為會員后前2個月的平均資產(chǎn)必須符合規(guī)定條件、成為不同等級的理財會員，推薦人才能得到點數(shù)。
4. 活動期限：至2021/12/31，活動到年底，時間還很長。
5. 更完整細(xì)節(jié)與活動規(guī)則，請見凱基「財富管理 相薦有禮」客戶推薦活動官網(wǎng)。

超簡單取得12,000元百貨禮券的快速攻略：

這里提供2種方向的攻略，大家可以選適合自己的類型。

揪團(tuán)一起拿高利定存型：

阿明自己存款不多，但爸爸有1,000萬放在定存，姊姊有300萬放在定存。好友阿皓和小胖也各有100萬活存。于是阿明自己邀請這幾位一起參加本次客戶推薦活動，阿明當(dāng)推薦人。他們要做的事情也很簡單，就是填寫凱基銀行財富管理帳戶申請，并且把存款轉(zhuǎn)移到凱基銀行的戶頭。

在被推薦人們陸續(xù)開完戶、完成匯款后，需在開戶隔月后連續(xù)2個月帳上存款余額保持在財富管理會員資格，這時阿明就能得到點數(shù)，合計15點(如下表)。

之后阿明就可以用點數(shù)去兌換百貨禮券了，他有15點，因此一共可以兌換 12,000元禮券1份。

整個過程除了開戶、轉(zhuǎn)賬以外，其實被推薦人并不需要付出些什么成本。

除此之外，所有人也都能得到臺幣高利定存1%存12個月的優(yōu)惠(每人歸戶后可承作的定存金額上限是500萬)。由于目前高利定存比一般優(yōu)惠高大約0.5%，所以四位被推薦人合計可承作1,000萬元，一年后可以比一般定存多拿到大約總計5萬元的定存利息。

友情提示：揪團(tuán)的話，推薦人自己拿到禮券記得不要獨吞，要分享好處給你重要的被推薦人們，至少要請大家吃大餐，不然你會沒朋友喔。

一家人自己拿優(yōu)惠：

阿修是位工程師，存款有1,500萬，原本都在投資，不過最近剛好手上股票都賣光了，也還沒找到目標(biāo)和時機進(jìn)場，有筆錢閑置著。

于是他看到活動以后，他原本想讓太太小珍當(dāng)推薦人，自己當(dāng)被推薦人拿優(yōu)惠。不過因為他自己已經(jīng)是凱基的舊戶不符合資格，但小珍還沒開過戶。于是阿修贈與了阿珍1,000萬，他自己當(dāng)推薦人，讓小珍去開戶當(dāng)被推薦人，以后則是用那個賬戶來當(dāng)緊急預(yù)備金以及家用，平常轉(zhuǎn)賬、匯款等也都有優(yōu)惠。

之后阿修得到點數(shù)10點，可以兌換到 4000元禮券(6點)+2000元禮券(3點)+500元禮券(1點)。此外他的1,000萬元中有500萬可以放定存，得到1%高利，一年后有5萬元利息，另外的500萬則可以選擇作其他的理財規(guī)劃或轉(zhuǎn)做一般存款。

友情提示：夫妻間互相贈與無論金額大小都不用贈與稅，但要記得一定申報喔。

凱基銀行臺幣高利定存活動

除了推薦親友成為財富管理會員，還有臺幣高利定存活動。
但要注意活動期限是到2021/4/30，而且項目設(shè)有額度，若額滿可能會隨時提前下架。

凱基銀行臺幣高利定存活動：

• 活動時間：即日起～2021/4/30
• 資金來源：新資金
• 期數(shù)：12個月
• 利率：1%(年利率)
• 起存門坎：臺幣100萬(含)以上
• 單一客戶最高承作金額:臺幣500萬(含)
• 適用對象：所有新開戶及參加「財富管理 相薦有禮」推薦人或被推薦人皆可申辦
• 申請管道：凱基銀行分行或電話客服通路申辦

活動網(wǎng)址：https://www.kgibank.com/eventWeb/2021/Q1USDTWD/index.html

快速重點整理：凱基銀行財富管理 有什么特色？

1. 凱基銀行財富管理賬戶，最低只需一桶金(100萬)就能成為財富管理會員，享有理財會員優(yōu)惠。
2. 凱基銀行財富管理2021年推出的客戶推薦活動，可以讓推薦人最高拿到12,000元百貨禮券。
3. 以及1%臺幣高利加碼定存，所有全新戶及活動推薦人、被推薦人都可以使用。(高利定存項目設(shè)有額度，可能會隨時提前下架，手腳要快)
4. 推薦人、被推薦人都能享有不少回饋，若是自己或身邊有符合財富門坎的親友，原本就有較多資金放在活存或定存，很適合推薦來凱基銀行開戶成為財富管理客戶，額外取得一些福利優(yōu)惠。

這幾年許多銀行都在努力爭取客戶，也提出了很多不錯的優(yōu)惠。

希望這篇文章，能幫助想設(shè)定財務(wù)計劃的朋友，也多多運用不同管道得到一些額外的福利啰。