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提高基金定投收益率的方法有哪些

2024-07-23 11:31:17 來源:基金平臺

提高基金定投收益率的方法有哪些 買入操作的比較1、場外交易價格是按市場收盤后的價格確定,每天的交易價格只有一個,而場內(nèi)交易是按實時價格。我們可以把每月定投的資金分成幾分,分別在指數(shù)跌1%,跌2%,跌3%的位置掛單,當指數(shù)震蕩出現(xiàn)“V”型走勢時,收盤價格一般會高于買入價格,這樣會降低買入成本,沒有成交的等待市場調(diào)整再買入。2、雖然場內(nèi)定投基金有眾多優(yōu)勢,但需要我們按計劃嚴格執(zhí)行,由于場內(nèi)交易較方便,如果我們頻繁的隨意操作有可能效果還不如場外定期定投好。 投資基金與投資股票有所不同,不能象炒股票那樣天
提高基金定投收益率的方法有哪些 買入操作的比較1、場外交易價格是按市場收盤后的價格確定,每天的交易價格只有一個,而場內(nèi)交易是按實時價格。我們可以把每月定投的資金分成幾分,分別在指數(shù)跌1%,跌2%,跌3%的位置掛單,當指數(shù)震蕩出現(xiàn)“V”型走勢時,收盤價格一般會高于買入價格,這樣會降低買入成本,沒有成交的等待市場調(diào)整再買入。2、雖然場內(nèi)定投基金有眾多優(yōu)勢,但需要我們按計劃嚴格執(zhí)行,由于場內(nèi)交易較方便,如果我們頻繁的隨意操作有可能效果還不如場外定期定投好。

投資基金與投資股票有所不同,不能象炒股票那樣天天關(guān)心基金的凈值是多少,最忌諱以“追漲殺跌”的短線炒作方式頻繁買進賣出,而應采取長期投資的策略(貨幣市場基金另外)。以下可供初購基金的投資者參考:1、應該通過認真分析證券市場波動、經(jīng)濟周期的發(fā)展和國家宏觀政策,從中尋找買賣基金的時機。一般應在股市或經(jīng)濟處于波動周期的底部時買進,而在高峰時賣出。在經(jīng)濟增速下調(diào)落底時,可適當提高債券基金的投資比重,及時購買新基金。若經(jīng)濟增速開始上調(diào),則應加重偏股型基金比重,以及關(guān)注以面市的老基金。這是因為老基金已完成建倉,建倉成本也會較低。2、對購買基金的方式也應該有所選擇。開放式基金可以在發(fā)行期內(nèi)認購,也可以在發(fā)行后申購,只是申購的費用略高于發(fā)行認購時的費用。申購形式有多種,除了一次性申購之外,還有另外三種形式供選擇。一是可以采用“金字塔申購法”。投資者如果認為時機成熟,打算買某一基金,可以先用1/2的資金申購,如果買入后該基金不漲反跌,則不宜追加投資,而是等該基金凈值出現(xiàn)上升時,再在某價位買進1/3的基金,如此在上漲中不斷追加買入,直到某一價位“建倉”完畢。這就像一個“金字塔”,低價時買的多,高價時買的少,綜合購買成本較低,贏利能力自然也就較強。二是可采用“成本平均法”,即每隔相同的一段時間,以固定的資金投資于某一相同的基金。這樣可以積少成多,讓小錢積累成一筆不小的財富。這種投資方式操作起來也不復雜,只需要與銷售基金的銀行簽訂一份“定時定額扣款委托書”,約定每月的申購金額,銀行就會定期自動扣款買基金。三是可以采取“價值平均法”,即在市價過低的時候,增加投資的數(shù)量;反之,在價格較高時,則減少投資,甚至可以出售一部分基金。3、盡量選擇后端收費方式?;鸸芾砉驹诎l(fā)行和贖回基金時均要向投資者收取一定的費用,其收費模式主要有前端收費和后端收費兩種。前端收費是在購買時收取費用,后端收費則是贖回時再支付費用。在后端收費模式下,持有基金的年限越長,收費率就越低,一般是按每年20%的速度遞減,直至為零。所以,當你準備長期持有該基金時,選擇后端收費方式有利于降低投資成本。4、盡量選擇傘形基金。傘形基金也稱系列基金,即一家基金管理公司旗下有若干個不同類型的子基金。對于投資者而言,投資傘形基金主要有以下優(yōu)勢:一是收取的管理費用較低。二是投資者可在傘形基金下各個子基金間方便轉(zhuǎn)換

基金定投是定期定額投資基金的簡稱,是指在固定的時間(如每月8日)以固定的金額(如500元)投資到指定的開放式基金中,類似于銀行的零存整取方式。這樣投資可以平均成本、分散風險,比較適合進行長期投資?;鸲ㄍ兜奶攸c與優(yōu)點1、平均成本、分散風險普通投資者很難適時掌握正確的投資時點,常常可能是在市場高點買入,在市場低點賣出。而采用基金定期定額投資方式,不論市場行情如何波動,每個月固定一天定額投資基金,由銀行自動扣款,自動依基金凈值計算可買到的基金份額數(shù)。這樣投資者購買基金的資金是按期投入的,投資的成本也比較平均。舉例來說,若您每隔兩個月投資100元于某一只開放式基金,1年下來共投資6次總金額為600元,每次投資時基金的申購價格分別為1元、0.95元、0.90元、0.92元、1.05元和1.1元,則您每次可購得的份額數(shù)分別為100份、105.3份、111.1份、108.7份、95.2份和90.9份,累計份額數(shù)為611.2份,則平均成本為600÷611.2=0.982元,而投資報酬率則為(1.1×611.2-600)÷600×100%=12.05%,比起一開始即以1元的申購價格投資600元的投資報酬率10%為佳。(注:基金投資有風險,過往范例僅供參考,不作為基金投資收益率的暗示或保證。)2、適合長期投資由于定期定額是分批進場投資,當股市在盤整或是下跌的時候,由于定期定額是分批承接,因此反而可以越買越便宜,股市回升后的投資報酬率也勝過單筆投資。對于中國股市而言,長期看應是震蕩上升的趨勢,因此定期定額非常適合長期投資理財計劃。摩根富林明投顧公司對臺灣投資者的調(diào)研結(jié)果顯示,約有30%的投資者選擇定期定額投資基金的方式。尤其是31-40歲的壯年族群,有高達36%的比例從事這項投資。投資者對投資工具的滿意度調(diào)查顯示,買賣臺灣股票投資者的滿意度為39.5%,單筆購買臺灣基金者滿意度達55%,單筆投資海外基金者滿意度達52.5%,而定期定額投資基金者的滿意度則高達53.2%,進一步說明投資者對波動性較低、追求中長線穩(wěn)定增值投資標的較為青睞。3、更適合投資新興市場和小型股票基金中長期定期定額投資績效波動性較大的新興市場或者小型股票型海外基金,由于股市回調(diào)時間一般較長而速度較慢,但上漲時間的股市上漲速度較快,投資者往往可以在股市下跌時累積較多的基金份額,因而能夠在股市回升時獲取較佳的投資報酬率。根據(jù)Lipper基金資料顯示,截至2005年6月底,最近三年持續(xù)扣款投資在任一新興市場或小型公司股票類型基金的投資者至少有23%的平均報酬率。4、自動扣款,手續(xù)簡單定期定額投資基金只需投資者去基金代銷機構(gòu)辦理一次性的手續(xù),此后每期的扣款申購均自動進行,一般以月為單位,但是也有以半月、季度等其它時間限期作為定期的單位的。相比而言,如果自己去購買基金,就需要投資者每次都親自到代銷機構(gòu)辦理手續(xù)。因此定期定額投資基金也被稱為“懶人理財術(shù)”,充分體現(xiàn)了其便利的特點。定期定額投資的優(yōu)點第一、定期投資,積少成多。投資者可能每隔一段時間都會有一些閑散資金,通過定期定額投資計劃購買標的進行投資增值可以“聚沙成丘”,在不知不覺中積攢一筆不小的財富。第二、不用考慮投資時點。投資的要訣就是“低買高賣”,但卻很少有人在投資時掌握到最佳的買賣點獲利,為避免這種人為的主觀判斷失誤,投資者可通過“定投計劃”來投資市場,不必在乎進場時點,不必在意市場價格,無需為其短期波動而改變長期投資決策。第三、平均投資,分散風險。資金是分期投入的,投資的成本有高有低,長期平均下來比較低,所以最大限度地分散了投資風險。第四、復利效果,長期可觀?!岸ㄍ队媱潯笔找鏋閺屠窘鹚a(chǎn)生的利息加入本金繼續(xù)衍生收益,通過利滾利的效果,隨著時間的推移,復利效果越明顯。定投的復利效果需要較長時間才能充分展現(xiàn),因此不宜因市場短線波動而隨便終止。只要長線前景佳,市場短期下跌反而是累積更多便宜單位數(shù)的時機,一旦市場反彈,長期累積的單位數(shù)就可以一次獲利?;鸲ㄍ兜脑瓌t1、設(shè)定理財目標。每個月可以定時扣款3000元或5000元,凈值高時買進的份額數(shù)少,凈值低時買進的份額數(shù)多,這樣可分散進場時間。這種“平均成本法”最適合籌措退休基金或子女教育基金等。2、量力而行。定期定額投資一定要做得輕松、沒負擔,曾有客戶為分散投資標的而決定每月扣款50000元,但一段時間后卻必須把定期存款取出來繼續(xù)投資,這樣太劃不來。建議大家最好先分析一下自己每月收支狀況,計算出固定能省下來的閑置資金,3000元、5000元都可以。3、選擇有上升趨勢的市場。超跌但基本面不錯的市場最適合開始定期定額投資,即便目前市場處于低位,只要看好未來長期發(fā)展,就可以考慮開始投資。4、投資期限決定投資對象。定期定額長期投資的時間復利效果分散了股市多空、基金凈值起伏的短期風險,只要能遵守長期扣款原則,選擇波動幅度較大的基金其實更能提高收益,而且風險較高的基金的長期報酬率應該勝過風險較低的基金。如果較長期的理財目標是5年以上至10年、20年,不妨選擇波動較大的基金,而如果是5年內(nèi)的目標,還是選擇績效較平穩(wěn)的基金為宜。5、持之以恒。長期投資是定期定額積累財富最重要的原則,這種方式最好要持續(xù)3年以上,才能得到好的效果,并且長期投資更能發(fā)揮定期定額的復利效果。6、掌握解約時機。定期定額投資的期限也要因市場情形來決定,比如已經(jīng)投資了2年,市場上升到了非常高的點位,并且分析之后行情可能將進入另一個空頭循環(huán),那么最好先行解約獲利了解。如果您即將面臨資金需求時,例如退休年齡將至,就更要開始關(guān)注市場狀況,決定解約時點。7、善用部分解約,適時轉(zhuǎn)換基金。開始定期定額投資后,若臨時必須解約贖回或者市場處在高點位置,而自己對后市情況不是很確定,也不必完全解約,可贖回部分份額取得資金。若市場趨勢改變,可轉(zhuǎn)換到另一輪上升趨勢的市場中,繼續(xù)進行定期定額投資。8、要信任專家。開始定期定額投資時不必過份在意短期漲跌和份額數(shù)累積狀況,在必要的時候可以咨詢專家的意見。目前購買賣開放式基金主要有三個渠道,最便宜的是在場內(nèi)交易買賣:證券公司開放式基金,指數(shù)基金,封閉基金,LOF基金,股票,權(quán)證,債券,都可以買賣,開放式基金有540多種,一。銀行申購:是最差的一種買賣基金方法:前端收費要申購費1.5%,贖回費0.5%,后端收費按2%左右收取贖回費,不過那是屬于持有不超過半年的情況,贖回費是按年遞減收取的,一般持有超過3年就免贖回費。每個銀行可以購買大約100來種基金,錢還要4—7天到帳,時間長。說不定行情變化了,你想再申購,可是錢沒有到帳。是最差的一種買賣基金方法。二。直接從網(wǎng)上去基金公司申購:要申購費1.5%可以打6折,贖回費0.5%。每個可以基金公司購買自己的基金,要從網(wǎng)上去多個基金公司注冊。開通網(wǎng)上銀行,贖回時錢要4—7天到帳,時間長。說不定行情變化了,你想再申購,可是錢沒有到帳。開通網(wǎng)上銀行,從網(wǎng)上去多個基金公司注冊,比較麻煩,是較差的一種買賣基金方法。三。開通證券賬戶,坐在家里,網(wǎng)上申購,不必去銀行。有我們有優(yōu)惠的證券公司購買基金:買入申購費0.3%.賣出贖回費0.3%,開放式基金如:南方積極配置,南方高增廣發(fā)小盤基金,還可以買指數(shù)基金就是6個ETF基金,如:易方達深100ETF華夏上證50,,友邦紅利ETF,好處是費用低,在證券公司買賣基金手續(xù)費0.3%,不要印花稅,資金到帳快,即時到帳,即時使用,可以避免贖回的4-7天的等待。至于說到基金定投的收益一般主要是看市場的運行情況,像去年定投華夏紅利的一年收益是25%,今年就不好說,但謀取10%左右的市場收益是沒有問題的。

你好,定投基金通常選擇指數(shù)型和股票型基金進行定投,其中指數(shù)型最理想,可以根據(jù)行情來買賣,比較好判斷,更多問題歡迎咨詢,希望能幫到您,祝投資愉快!

基金凈值的波動與基金的業(yè)績有關(guān),業(yè)績與經(jīng)濟成正比關(guān)系,業(yè)績好凈值凈值就會上升,而業(yè)績不好凈值就會下降。人們常說低買高賣雖然有一定的道理,但是過低的基金凈值還會有可能是由于業(yè)績的下降而造成的,凈值一直也是有可能的。凈值稍高的基金有著一定的沉淀,能夠經(jīng)受得住時間的考驗,優(yōu)勢明顯。

1.牛市定投當市場處于牛市時,市場基本都是震蕩走高的,這種情況下,可以選擇月初買入,雖然不一定買到最低價格,但到月中或月末指數(shù)一般會越來越高。2.熊市定投當市場處于熊市時,市場基本都是震蕩走低的,這種情況下,可以選擇月末買入,雖然不一定買到最低價格,但到月中或月末指數(shù)一般會越來越低。3.震蕩市定投當市場處于震蕩市時,可以把每月定投資金分成幾份,一般每月都會出現(xiàn)幾根中陰線,遇中陰線或市場連續(xù)調(diào)整時就買入一份,這種投資并不需要時刻盯盤,可以事先掛單(比如掛跌2%買入),或者臨近收盤5分鐘時決定是否需要買入。4.停止買入和加倍買入切忌在市場出現(xiàn)連續(xù)大漲時追高買入,再強的市場都會出現(xiàn)調(diào)整,當所有指數(shù)估值都位于高估區(qū)域時,建議停止定投指數(shù)基金,買入固定收益類產(chǎn)品,等到指數(shù)估值回落后再加倍買入

基金定投是一種定額定期的小成本投資方式,但是投資年限長,這種投資方式比較適合投資指數(shù)型或是股票型波動較大的基金,因為波動才帶來利潤差,而且每月同樣的錢投資買到不一樣的份額,這樣就不用擔心上漲或是下跌帶來的強烈波動

首先第一種方法,分批贖回。當認為定投收益達到了自己的贖回標準以后,停止加倉。并分批贖回。第二種方法適合大部分人。就是預先設(shè)定好一個止盈收益率。比如你設(shè)定一個10%的預期年化收益率。當定投基金的年化收益超過10%,就在合適的時間立馬清倉,落袋為安。這種方法能夠在保證一定收益的基礎(chǔ)上避免牛市后突如其來的下跌。但遇到持續(xù)震蕩上升的市場情況,將享受不到后續(xù)的增長。第三種方法適合于風險承受能力較高的投資者。預先設(shè)定一個較高的預期年化收益率,當達到這個收益率之后,停止定投,但不急著賣出。此時再設(shè)定一個最大虧損率。當虧損達到這個比例時,立馬贖回。

第一種方法,分批贖回。當認為定投收益達到了自己的贖回標準以后,停止加倉。并分批贖回。比如每個月固定時間或者在每個月的較高點贖回持有份額的1/3,分三個月贖回。這種方法的好處是當處于持續(xù)增長時期時,未贖回部分依然能享受市場的后續(xù)增長帶來的收益。但此方法也有弊端,比如贖回一部分后,突然遇到極端行情,未贖回的部分可能會帶來極大損失。第二種方法適合大部分人。就是預先設(shè)定好一個止盈收益率。比如你設(shè)定一個10%的預期年化收益率。當定投基金的年化收益超過10%,就在合適的時間立馬清倉,落袋為安。這種方法能夠在保證一定收益的基礎(chǔ)上避免牛市后突如其來的下跌。但遇到持續(xù)震蕩上升的市場情況,將享受不到后續(xù)的增長。第三種方法適合于風險承受能力較高的投資者。預先設(shè)定一個較高的預期年化收益率,當達到這個收益率之后,停止定投,但不急著賣出。此時再設(shè)定一個最大虧損率。當虧損達到這個比例時,立馬贖回。比如預先設(shè)定15%的收益率,達到預期收益率時,持有份額的市值為20萬元,此時停止定投,并設(shè)定最大虧損率為10%,且市場仍處于增長階段。一段時間后,持有的市值金額極大值增長到25萬元。然后某段時間以后,又回降到22.5萬元,從極大值虧損10%,那么此時立馬贖回所有定投。并擇時開始下一輪定投。這種方法的好處是收益達到預期時,仍然能享受后續(xù)持續(xù)增長的收益。但也有一定的缺點,需常關(guān)注市場走勢。萬一達到虧損率立馬贖回。防止突然持續(xù)下跌帶來的損失。

根據(jù)投資對象的不同,證券投資基金可分為:股票型基金、債券型基金、貨幣市場基金、混合型基金等。60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的,為股票基金;80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的,為債券基金;僅投資于貨幣市場工具的,為貨幣市場基金;投資于股票、債券和貨幣市場工具,并且股票投資和債券投資的比例不符合債券、股票基金規(guī)定的,為混合基金。從投資風險角度看,幾種基金給投資人帶來的風險是不同的。其中股票基金風險最高,貨幣市場基金風險最小,債券基金的風險居中。相同品種的投資基金由于投資風格和策略不同,風險也會有所區(qū)別。例如股票型基金按風險程度又可分為:平衡型、穩(wěn)健型、指數(shù)型、成長型、增長型。當然,風險度越大,收益率相應也會越高;風險小,收益也相應要低一些。選擇適合自己的基金

首先,要判斷自己的風險承受能力。若不愿承擔太大的風險,就考慮低風險的保本基金、貨幣基金;若風險承受能力較強,則可以優(yōu)先選擇股票型基金。股票型基金比較合適具有固定收入、又喜歡激進型理財?shù)闹星嗄晖顿Y者。承受風險中性的人宜購買平衡型基金或指數(shù)基金。與其他基金不同的是,平衡型基金的投資結(jié)構(gòu)是股票和債券平衡持有,能確保投資始終在中低風險區(qū)間內(nèi)運作,達到收益和風險平衡的投資目的。風險承受能力差的人宜購買債券型基金、貨幣型基金。

其次,要考慮到投資期限。盡量避免短期內(nèi)頻繁申購、贖回,以免造成不必要的損失。

第三,要詳細了解相關(guān)基金管理公司的情況,考察其投資風格、業(yè)績。一是可以將該基金與同類型基金收益情況作一個對比。二是可以將基金收益與大盤走勢相比較。如果一只基金大多數(shù)時間的業(yè)績表現(xiàn)都比同期大盤指數(shù)好,那么可以說這只基金的管理是比較有效的。三是可以考察基金累計凈值增長率?;鹄塾媰糁翟鲩L率=(份額累計凈值-單位面值)÷單位面值。例如,某基金目前的份額累計凈值為1.18元,單位面值1.00元,則該基金的累計凈值增長率為18%。當然,基金累計凈值增長率的高低,還應該和基金運作時間的長短聯(lián)系起來看,如果一只基金剛剛成立不久,其累計凈值增長率一般會低于運作時間較長的可比同類型基金。四是當認購新成立的基金時,可考察同一公司管理的其他基金的情況。因為受管理模式以及管理團隊等因素的影響,如果同一基金管理公司旗下的其他基金有著良好的業(yè)績,那么該公司發(fā)行新基金的贏利能力也會相對較高。由于我國目前尚未建立起較為成熟的基金流動評價體系,也沒有客觀獨立的基金績效評價機構(gòu)提供基金績效評價結(jié)論,投資者只能靠媒體提供的資料,自己作出分析評價。費用如何計算

購買開放式證券投資基金一般有三種費用:一是在購買新成立的基金時要繳納“認購費”;二是在購買老基金時需要繳納“申購費”;三是在基金贖回時需要繳納“贖回手續(xù)費”。一般認購率為1.2%,申購率為1.5%,贖回率為0.5%(貨幣市場基金免收費用)。

基金認購計算公式為:認購費用=認購金額×認購費率。凈認購金額=認購金額-認購費用+認購日到基金成立日的利息認購份額。

基金申購計算公式為:申購費用=申購金額×申購費率。申購份額=(申購金額-申購費用)÷申請日基金單位凈值。

基金贖回計算公式為:贖回費=贖回份額×贖回當日基金單位凈值×贖回費率。
大家在看了小編以上內(nèi)容中對" 提高基金定投收益率的方法有哪些 "的介紹后應該都清楚了吧,希望對大家有所幫助。如果大家還想要了解更多有關(guān)" 提高基金定投收益率的方法有哪些 "的相關(guān)知識的,敬請關(guān)注大王財經(jīng)網(wǎng)站。我們會根據(jù)給予您專業(yè)解答和幫助。

標簽:定投基金 基金投資 理財產(chǎn)品 基金 理財 本文來源:基金平臺責任編輯:基金投資

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客戶對我們的評價

  • 外匯交易來自南京的客戶分享經(jīng)驗:

    需要制定交易計劃:在進行實際交易之前,必須制定一個詳細的交易計劃。一個好的交易計劃應該包括以下內(nèi)容:
    1. 交易目標:明確自己的交易目標,例如要賺取多少利潤或承受多大的虧損。
    2. 交易策略:選擇合適的交易策略,例如趨勢跟蹤、反轉(zhuǎn)交易等等。
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    K線起伏,恰似人生浮沉。中小投資者在股市中的每一點經(jīng)驗、每一滴教訓,都是時間熬出來的。仔細分析股民構(gòu)成不難發(fā)現(xiàn),無論是在哪個年代,“30歲至40歲”以及“40歲至50歲的投資者始終是A股市場中的絕對主力。無論是經(jīng)驗、資源和財富積累,上述兩個年齡段都是投資者大展身手的“黃金時代”。然而A股市場依然不乏感性、盲從的人群。我們可以看到,相較于機構(gòu)投資者,體量龐大但專業(yè)性、控制力較弱的一些中小散戶對相關(guān)個股的非理性甚至無厘頭的炒作仍在上演。
  • 外匯交易來自香港的客戶分享經(jīng)驗:

    什么是套利訂單?
    套利訂單 (英文稱為 take-profit order, 又稱TP) 是根據(jù)你的退場價格而設(shè)置的。更棒的是,套利訂單在 MT4和MT5軟件里面是自動化執(zhí)行的,根本不需要你親近動手。就如止損是為了控制損失而設(shè);反之套利訂單是根據(jù)盈利水平來設(shè)置的。
    套利訂單將在交易者所指定的價格自動平倉并把一些盈利套現(xiàn)。假如你已在1.1740做多EUR/USD并想在價格上漲到1.1770時平倉套利,就必須在開倉后設(shè)定套利訂單。如果把套利設(shè)定在1.1770,套利訂單會幫助你在價格達

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