美元資產保值能力怎么樣
2024-08-02 19:35:03 來源：理財平臺
一、深度剖析八大原因
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第一，雖然目前美國經濟衰退嚴重，還未渡過金融危機，但與西方其它國家相比經濟仍存在著發(fā)展的潛力，一旦渡過金融危機，經濟復蘇的潛力就會釋放出來，而歐洲國家和日本經濟衰退后的復蘇能力相對脆弱。
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與此同時，美國金融危機的蔓延過程是不斷“轉嫁”危機的過程，將世界許多國家和地區(qū)紛紛“拉下水”，其中歐洲、日本金融動蕩更為劇烈，從而在一定程度和意義上等于緩解了美國國內的金融危機，由此在國際儲備中更多的投資者選擇了美元資產來規(guī)避風險，美元資產經過 “泡沫”破裂后正在逐步回歸到一個合理的水平，風險在不斷降低。
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第二，綜合當前的國際金融形勢，西方國家普遍希望美元匯率保持強勢，美元強勢既符合美國的根本利益，也符合其他西方國家的利益。
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美國和其他西方國家認為，美元的保持強勢對資本市場“人氣”的穩(wěn)定有著極大的作用，緩解金融危機的恐慌氣氛，對防止金融形勢的進一步惡化和消除經濟衰退預期心理顯然十分必要，一個相對穩(wěn)定的美元有利于正常國際貨幣秩序，有利于國際金融的穩(wěn)定。
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另外，由于各國央行持有大量美元資產，如果繼續(xù)美元繼續(xù)貶值各國央行的美元資產將不可避免地大幅度縮水。因此保持美元穩(wěn)定和一定程度的強勢是各國政府和央行防止金融危機進一步惡化的必然選擇。
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美元仍是國際上主要支付貨幣，是國際貨幣體系中跨國交易、銀行重要資產儲備、貨物計賬單位和債券延期支付的參照標準。在當前金融危機過程中，流動性短缺是金融危機最嚴重的問題，也是各國政府和國央最頭疼的問題。由于金融危機引發(fā)的大規(guī)模的信貸緊縮，導致流動性短缺更加嚴重，而在經常性項目上相當數量的支付還必須以美元結算，因此隨之增加了國際貨幣市場對美元的需求量，帶動了近期美元的升值。
(一)積極管理，加大對外直接投資，儲備資產多元化
改變將大部分儲備資產投資于美國國債的做法。這雖然滿足了安全性和流動性，但是投資收益率太低，同時以美元為主的外匯儲備結構在目前的背景下面臨巨大的貶值風險。
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應借鑒韓國和挪威等國的經驗，將我國的外匯儲備資產分為幾個檔次，將每個檔次分別投資于不同的國外市場，有的投資于期限較短的市場，或者增加歐元等其他關鍵貨幣的比重；而另外一部分則投資于長期的資本市場，可以投資于證券市場，也可投資于實體經濟等。上述方法不但降低了美元變動帶來的風險，而且還可以提高收益性。
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(二)增加黃金儲備
盡管黃金非貨幣化，但由于其內在價值穩(wěn)定且具有相對獨立性，因而在各國的國際儲備中仍然占有一定的比例。
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近年來，在我國外匯儲備迅速增長的情況下，我國的黃金儲備變動不大，一直保持在600噸左右的水平，約占我國外匯儲備的1.4%左右，這種狀況和發(fā)達國家美國的56.7%、意大利的47.8 qo、法國的47%、德國的37.%相差太大，也與我國的GDP居世界第四的大國身份不相稱。
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針對我國黃金儲備額過低的問題，有專家提出應提高我國黃金儲備份額，使黃金儲備占外匯儲備的比例保持在6%左右，即在現有的基礎上需要大約增加黃金儲備2500- 3000噸，而目前的超額外匯儲備絕對可以滿足這個要求。
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保持相當的黃金儲備，無疑意義重大，如果美元或歐元走軟，或通貨膨脹加速，或大范圍的戰(zhàn)爭爆發(fā)，黃金儲備就會成為很好的避險工具。再者加大黃金儲備，還可以減輕人民幣升值的壓力。
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