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超過90%的基金跑輸大盤，唯一能跑過大盤的只有指數(shù)基金?！笖?shù)基金之父約翰伯格

要說指數(shù)基金啊，大名鼎鼎的“股神”巴菲特，在10年前下了個(gè)著名的“十年賭約”。

2005年，巴菲特提出以標(biāo)準(zhǔn)普爾500指數(shù)基金和任意五只對(duì)沖基金的總體回報(bào)進(jìn)行比較，以十年為期限，賭注50萬美元，他的賭約為：被動(dòng)投資也就是指數(shù)投資的10年收益，會(huì)超過主動(dòng)管理的對(duì)沖基金投資組合收益。

條件開出后，華爾街一片寂靜，直到2007年，終于ProtegePartners的一名對(duì)沖基金經(jīng)理TedSeides接受了挑戰(zhàn)，他確定了5支對(duì)沖基金，預(yù)計(jì)他們會(huì)在十年內(nèi)超過標(biāo)準(zhǔn)普爾500指數(shù)。

時(shí)光荏苒，十年一眨眼就過去了，最后的結(jié)果是，巴菲特選擇的S&P500指數(shù)10年的平均年化收益7.1%，而ProtegePartners選擇的5支主動(dòng)基金的平均年化收益僅為2.2%。巴菲特大獲全勝。

什么是指數(shù)基金？

簡單說，指數(shù)基金(IndexFund)，顧名思義就是以特定指數(shù)(如滬深300指數(shù)、中證500指數(shù)、標(biāo)普500指數(shù))為標(biāo)的指數(shù)，并以該指數(shù)的成份股為投資對(duì)象，通過購買該指數(shù)的全部或部分成份股構(gòu)建投資組合，以追蹤標(biāo)的指數(shù)表現(xiàn)的基金產(chǎn)品。

通常而言，指數(shù)基金以減小跟蹤誤差為目的，使投資組合的變動(dòng)趨勢與標(biāo)的指數(shù)相一致，以取得與標(biāo)的指數(shù)大致相同的收益率。

指數(shù)基金，基金定投的優(yōu)品選擇

從基金定投的角度來看，那么定投指數(shù)基金的優(yōu)點(diǎn)也顯而易見。

1、風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)穩(wěn)定

指數(shù)基金運(yùn)作簡單而又規(guī)范，廣泛分散投資，任何單只股票的波動(dòng)都不會(huì)對(duì)指數(shù)基金的整體表現(xiàn)造成較大影響。如果指數(shù)其中的一只股票退市，將會(huì)有新的優(yōu)質(zhì)股替換到指數(shù)中。

指數(shù)基金跟蹤的指數(shù)是由證券交易所統(tǒng)一定制的，基金經(jīng)理只有在指數(shù)里的樣本股發(fā)生調(diào)整時(shí)，才調(diào)倉換股，運(yùn)作非常透明。

2、成本比較低

基金投資成本主要包括：管理費(fèi)，托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)、申購費(fèi)、贖回費(fèi)，因?yàn)橹笖?shù)基金幾乎不需要人為的干預(yù)，所以這些成本要遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于主動(dòng)型基金，幾乎只有主動(dòng)型基金的1/3。

長期投資，成本至關(guān)重要，低成本是指數(shù)基金戰(zhàn)勝其他股票型基金的制勝法寶。

3、指數(shù)基金有長期上漲的內(nèi)在動(dòng)力

證券市場是國民經(jīng)濟(jì)的晴雨表，上市企業(yè)一般都是國內(nèi)的優(yōu)秀企業(yè)，有持續(xù)的盈利能力，從而獲取利潤、擴(kuò)大投資，指數(shù)基金更是選取了上市企業(yè)中的龍頭股。

某種意義上說，買指數(shù)基金就是買國運(yùn)，國家有穩(wěn)定的環(huán)境，可持續(xù)的發(fā)展，企業(yè)就有機(jī)會(huì)創(chuàng)造越來越多的盈利，我們就能夠經(jīng)濟(jì)增長帶來的收益。

定投指數(shù)基金怎么選？

一般指數(shù)基金分為寬基指數(shù)和行業(yè)指數(shù)。

1、寬基指數(shù)

寬基指數(shù)就是在挑選股票時(shí)，不限制行業(yè)，在全部市場中挑選規(guī)模最大，流動(dòng)性最好的股票進(jìn)行組合。常見的有上證50指數(shù)、滬深300指數(shù)、中證500指數(shù)、創(chuàng)業(yè)板指數(shù)等。

2、行業(yè)指數(shù)

行業(yè)指數(shù)顧名思義就是在某個(gè)行業(yè)范圍內(nèi)進(jìn)行優(yōu)質(zhì)股票的挑選。最主要的10個(gè)一級(jí)行業(yè)分別是：材料、可選消費(fèi)、公共事業(yè)、電信、信息、工業(yè)、醫(yī)藥、金融、能源、必需消費(fèi)等。常見的指數(shù)基金有中證醫(yī)藥指數(shù)、上證消費(fèi)指數(shù)、中證養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)指數(shù)等。

從定投的角度來看，博小時(shí)建議投資者可以先從寬基指數(shù)基金開始挑選。行業(yè)指數(shù)基金受行業(yè)輪動(dòng)的影響很大，這陣子白酒指數(shù)漲，下段時(shí)間可能又是醫(yī)藥指數(shù)漲，風(fēng)水輪流轉(zhuǎn)，較難及時(shí)捕捉市場風(fēng)向，一般不建議新手投資。

寬基指數(shù)方面，滬深300指數(shù)就是挑選滬深兩市規(guī)模大、流動(dòng)性好的300只股票組成樣本股，覆蓋面廣，綜合反映中國A股市場上市股票價(jià)格的整體表現(xiàn)，是A股最具代表性的指數(shù)。

此外，從估值角度來看，當(dāng)前滬深300指數(shù)的市盈率為11.29倍，處在37.50%的百分位，指數(shù)ROE為12.36%，從指數(shù)的估值和盈利角度來看，滬深300指數(shù)的中長期投資價(jià)值值得關(guān)注。
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