DeFi 的吸金效應(yīng)仍在持續(xù)。?

DeFi Llama 數(shù)據(jù)顯示，4 月 6 日各大公鏈上 DeFi 應(yīng)用的總鎖倉(cāng)量（TVL）首次突破了千億美元大關(guān)，截至 4 月 21 日，這一數(shù)字更是已攀升到了 1170 億美元。

在加密世界，千億美元的數(shù)字顯然已足夠驚人，但與傳統(tǒng)金融相比，這一資金量級(jí)實(shí)際上僅僅相當(dāng)于美國(guó)第 40 大銀行，資金量級(jí)大致等同于硅谷銀行和 BBVA USA。

資本永遠(yuǎn)是逐利的，在當(dāng)前的收益率環(huán)境下，圈外資金無(wú)疑會(huì)繼續(xù)嗅著高收益的味道涌向 DeFi，TVL 數(shù)值預(yù)計(jì)也將隨之突破一個(gè)個(gè)新的關(guān)口。然而，對(duì)于新入場(chǎng)者而言，無(wú)論是機(jī)構(gòu)還是散戶，作為鏈上世界原生產(chǎn)物的 DeFi 總存在著一定程度的理解和使用門檻，如何尋找足夠安全且 APY（年收益）足夠高的池子，以盡可能小的風(fēng)險(xiǎn)去賺取盡可能大的收益是擺在所有新人面前的共同難題。

如此服務(wù)機(jī)遇面前，市面上希望解決這一難題的項(xiàng)目并不在少數(shù)，如 yearn.finance、DFI.money 等收益聚合器，Rari Capital、DAOventures 等智能投顧服務(wù)，Cook Protocol 這樣的去中心化基金等，以及?DeFi Saver 及 Zapper 這樣的鏈上資管平臺(tái)。

盡管這些項(xiàng)目在名稱和定位上不同，在鎖倉(cāng)量、資金動(dòng)向控制方（合約 or 專業(yè)人員 or 用戶自己）、整合協(xié)議數(shù)量、支持幣種數(shù)量、資金門檻限制、風(fēng)險(xiǎn)檔位、保底收益、多生態(tài)集成情況等方面也各不相同，但從愿景來(lái)看可以說(shuō)是殊途同歸，即為新入場(chǎng)玩家解決 DeFi 玩不轉(zhuǎn)、新項(xiàng)目研究門檻高的問(wèn)題，在此，我們將此類服務(wù)統(tǒng)稱為“一站式 DeFi 投資平臺(tái)”。

本文，Odaily星球日?qǐng)?bào)將盤點(diǎn)市面上現(xiàn)存的一些較為成熟的“一站式?DeFi?投資平臺(tái)”，清晰展現(xiàn)這一賽道當(dāng)前的服務(wù)能力，輔助新入場(chǎng)玩家做出投資選擇。（注：文中數(shù)據(jù)截至 2021 年 4 月 20 日。）

Yearn Finance（YFI）

網(wǎng)站：https://yearn.finance/

底層鏈：以太坊

鎖倉(cāng)量：約 30 億美元

作為首個(gè)將受益聚合服務(wù)推入主流視野的項(xiàng)目，Yearn Finance（YFI）無(wú)疑是這一賽道的第一龍頭。

Yearn?Finance 的核心產(chǎn)品是其機(jī)槍池（Vault），當(dāng)用戶存入 DAI、USDC、USDT 等穩(wěn)定幣以及 ETH、YFI 等非穩(wěn)定加密貨幣后，機(jī)槍池會(huì)將資金投入一些運(yùn)行較久、聲譽(yù)較佳的 DeFi 協(xié)議內(nèi)，同時(shí)會(huì)根據(jù)不同協(xié)議實(shí)時(shí)的浮動(dòng)收益率變化自動(dòng)調(diào)控資金部署，在自動(dòng)幫助用戶尋找最大收益的同時(shí)，也可通過(guò)統(tǒng)一調(diào)倉(cāng)的機(jī)制來(lái)降低分散操作的 gas 成本。

Vesper（VSP）

網(wǎng)站：https://vesper.finance/

底層鏈：以太坊

鎖倉(cāng)量：約 11.9 億美元

收益聚合服務(wù) Vesper 為用戶提供了一整套 DeFI 理財(cái)收益優(yōu)化方案，用戶可存入 DAI、USDC、ETH、WBTC、VSP 等不同資產(chǎn)，并選擇激進(jìn)或保守的不同風(fēng)險(xiǎn)偏好，協(xié)議則會(huì)替代用戶進(jìn)行實(shí)時(shí)檢測(cè) APY 并依此部署相應(yīng)的挖礦倉(cāng)位。

Vesper 不收取存款費(fèi)用，但會(huì)收取 0.6% 的取款費(fèi)用和抽取收益 15% 作為協(xié)議費(fèi)用。收取費(fèi)用中的 5% 用于開(kāi)發(fā)，剩余 95% 將進(jìn)入 Vesper 基金中，用于在二級(jí)市場(chǎng)中回購(gòu) VSP 來(lái)反饋給 vVSP 的質(zhì)押用戶。

Harvest?Finance（FARM）

網(wǎng)站：https://harvest.finance/

底層鏈：以太坊

鎖倉(cāng)量：約 5 億美元

整體上看，Harvest Finance 的功能與套路與 YFI 如出一轍，即解決用戶獲得高收益的核心需求，同時(shí)減少了用戶的高收益搜尋成本及鏈上操作成本。

在 Harvest?Finance 內(nèi)，用戶可通過(guò)存入 DAI、USDC、USDT 等加密貨幣來(lái)獲取 fDAI、fUSDC、fUSDT 作為存款及收益憑證。除 DeFi 挖礦收益外，Harvest Finance 還會(huì)給予用戶一定的治理代幣 FARM 作為激勵(lì)，F(xiàn)ARM 的持有者可從協(xié)議挖礦收益中分成 5% 的費(fèi)用。

值得一提的是， Harvest Finance 去年曾遭遇過(guò)一次黑客攻擊，損失共計(jì) 3380 萬(wàn)美元（黑客退回 247 萬(wàn)美元），約占攻擊發(fā)生前協(xié)議中鎖倉(cāng)總價(jià)值的 3.2％，這也是整個(gè) 2020 年失竊金額數(shù)量最大的 DeFi 安全事件。

Value DeFi（VALUE）

網(wǎng)站：https://valuedefi.io/

底層鏈：以太坊

鎖倉(cāng)量：約 8.6 億美元

Value DeFi 是除了 Harvest Finance 之外的另一個(gè)去年曾遭受過(guò)黑客攻擊（因閃電貸攻擊損失約 540 萬(wàn)美元），但最終也走出低谷的 DeFi 收益聚合項(xiàng)目。截至發(fā)文，Value DeFi 的總鎖倉(cāng)量已大大超越了遭遇黑客攻擊前的水平，達(dá) 8.6 億美元。

作為一款收益聚合協(xié)議，Value Vaults 同樣會(huì)運(yùn)用多種策略來(lái)最大化用戶的資產(chǎn)收益率。類似于 Harvest Finance 的代幣 FARM，VALUE 在 Value DeFi 協(xié)議內(nèi)除了治理價(jià)值外，還可分享一部分的平臺(tái)利潤(rùn)。

DeFi Saver

網(wǎng)站：https://app.defisaver.com/

底層鏈：以太坊

鎖倉(cāng)量：約 6.8 億美元

DeFi Saver 是一款一站式 DeFi 資產(chǎn)管理解決方案。該項(xiàng)目的核心功能之一為智能儲(chǔ)蓄（Smart Savings），這一服務(wù)目前已集成了 Compound、Maker、Aave、dYdX 等四款主流協(xié)議。不同協(xié)議的實(shí)時(shí)利率被放在了同一個(gè)儀表盤內(nèi)，用戶可通過(guò)儀表盤來(lái)追蹤不同協(xié)議的實(shí)時(shí)利率變化，同時(shí)?DeFi Saver 也支持用戶將其資產(chǎn)從一種協(xié)議即時(shí)轉(zhuǎn)移到另一種協(xié)議內(nèi)，進(jìn)而獲取最高收益。

Zapper

網(wǎng)站：https://zapper.fi/

底層鏈：以太坊、BSC、Polygon（Matic）

Zapper 定位為一款 DeFi 資產(chǎn)管理平臺(tái)，該項(xiàng)目提供了與 DeFi 協(xié)議進(jìn)行交互的無(wú)縫接口，在其平臺(tái)上可以訪問(wèn)多種主流 DeFi 協(xié)議，所有操作都能在一個(gè)操作界面上完成。

Zapper 可以幫助用戶進(jìn)行一站式的投資、監(jiān)控并管理其在多條鏈（目前支持以太坊、BSC、Polygon）上所有的 DeFi 資產(chǎn)與負(fù)債狀況。Zapper的目標(biāo)是讓技術(shù)水平不太高的人也可享受 DeFi 福祉，幫助小白化繁為簡(jiǎn)，找到合適的投資平臺(tái)及礦池，并實(shí)時(shí)掌握自己的投資比例。用戶也無(wú)需再費(fèi)力尋找各個(gè)平臺(tái)的網(wǎng)址，從零開(kāi)始學(xué)習(xí)投資過(guò)程或計(jì)算投資回報(bào)率。

類似 DeFi Saver、Zapper 的服務(wù)還有 Zerion 和 InstaDapp，這些項(xiàng)目均會(huì)提供一個(gè)覆蓋多重信息的綜合儀表盤，但需要用戶自己去執(zhí)行移倉(cāng)操作。

Idle（IDLE）

網(wǎng)站：https://www.cook.finance/

底層鏈：以太坊

鎖倉(cāng)量：約 1.4 億美元

Idle 也是一種去中心化的自動(dòng)重平衡策略（Rebalancer）協(xié)議，協(xié)議會(huì)自動(dòng)管理用戶存入的數(shù)字資產(chǎn)分配狀況，即將用戶的資產(chǎn)在不同的第三方 DeFi 產(chǎn)品之間根據(jù)算法實(shí)時(shí)移倉(cāng)。至于風(fēng)險(xiǎn)及回報(bào)的平衡，用戶可以選擇通過(guò) MaxYield 策略來(lái)最大化利率回報(bào)，或者通過(guò) RiskAdjusted 分配策略來(lái)最小化風(fēng)險(xiǎn)敞口。

Idle 協(xié)議最大的亮點(diǎn)在于它可以按照用戶的目標(biāo)自動(dòng)在各個(gè)平臺(tái)中自動(dòng)移倉(cāng)，同時(shí)協(xié)議層面把自動(dòng)移倉(cāng)功能開(kāi)放了出來(lái)，任何人都可以來(lái)進(jìn)行觸發(fā)。目前 Idle 主要支持的代幣有 DAI、USDC 和 USDT。

Rari Capital（RGT）

官網(wǎng)：https://rari.capital/

底層鏈：以太坊

鎖倉(cāng)量：約 7000 萬(wàn)美元

智能投顧服務(wù) Rari Capital 采取了自動(dòng)重平衡策略（Rebalancer）在不同協(xié)議之間進(jìn)行套利，包括但不限于做市、套利、去中心化保險(xiǎn)等，已接入的產(chǎn)品包括 AAVE、Opyn、0x、dYdX 等等。

從產(chǎn)品上看，Rari Capital 目前已支持 3 個(gè)資金池（Stable 池、Yield 池、ETH 池)，用戶可以存入穩(wěn)定幣或 ETH 等非穩(wěn)定資產(chǎn)來(lái)獲得對(duì)應(yīng)的 RSPT 代幣（合成穩(wěn)定幣）、RYPT 代幣以及REPT 幣，并在需要時(shí)贖回資金。3 個(gè)池子都會(huì)收取 9.5% 的資金管理費(fèi)，前兩個(gè)池額外收取0.5%的提幣費(fèi)。

DAOventures（DVG）

網(wǎng)站：https://beta.daoventures.co/invest

底層鏈：以太坊，未來(lái)將集成 BSC

定位為智能投資顧問(wèn)的 DAOventures 可為 DeFi 用戶提供一套智能、易于理解的自動(dòng)化工具和服務(wù)。

通過(guò) DAOventures，用戶可以一站式接觸多元化 DeFi 產(chǎn)品，包括借貸、資金管理、策略選擇、衍生品、去中心化保險(xiǎn)等等。平臺(tái)的智能投顧（Robo-advisory）功能會(huì)在后臺(tái)自動(dòng)核算和評(píng)估 DeFi 產(chǎn)品的資金管理收益，根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)程度針對(duì)性地作出合適的產(chǎn)品推薦，以降低用戶參與加密資產(chǎn)投資的門檻和顧慮，幫助新人享受 DeFi 紅利。

除了智能投顧外，DAOventures 還設(shè)計(jì)了一套清晰易懂的可視化界面，允許用戶查看歷史收益并根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)狀況選擇相應(yīng)策略。

Odaily 星球日?qǐng)?bào)此前曾采訪過(guò) DAOventures 項(xiàng)目方，更多詳情可點(diǎn)擊《DeFi投資難，門檻高？不如試試智能投資顧問(wèn)DAOventures》。

Cook Protocol（COOK）

網(wǎng)站：https://www.cook.finance/

底層鏈：以太坊

Cook Protocol（庫(kù)克協(xié)議）與上述所有項(xiàng)目稍有不同，雖然也是要為小白玩家解決 DeFi 玩不轉(zhuǎn)、新項(xiàng)目研究門檻高的問(wèn)題，但采用的卻是傳統(tǒng)投資領(lǐng)域更為熟悉的基金形式，方案就是為用戶提供多樣的基金產(chǎn)品。

基金管理人通過(guò)創(chuàng)建一個(gè)個(gè)去中心化的基金，既能有效管理自己的投資組合，還可收取一定的資金管理傭金。而小白投資者則能「搭便車」，通過(guò)一種更專業(yè)的形式投入到這個(gè)兼具高風(fēng)險(xiǎn)高回報(bào)的行業(yè)。

Odaily 星球日?qǐng)?bào)也曾采訪過(guò) Cook Protocol 項(xiàng)目方，欲了解詳情，可點(diǎn)擊《用去中心化基金吸引小白，「Cook Protocol」會(huì)比聚合器更好用嗎？》。

TokenSets

官網(wǎng)：https://www.tokensets.com/

底層鏈：以太坊

鎖倉(cāng)量：約 1.8 億美元

TokenSets 是一款基于 Set Protocol 的加密資產(chǎn)投資組合管理平臺(tái)。該平臺(tái)除了提供依照特定算法運(yùn)行的機(jī)器人策略外，還提供了結(jié)合社交概念的跟投策略，可將專業(yè)的交易者與普通投資者聯(lián)系起來(lái)，為普通人提供了一個(gè)擁有專業(yè)投資策略機(jī)會(huì)的平臺(tái)工具。

在 TokenSets 上，專業(yè)交易者可以創(chuàng)建和管理自己的交易及挖礦策略，并向公眾公布這些策略。普通投資者則選擇跟隨復(fù)制專業(yè)交易者的操作，從而執(zhí)行相應(yīng)的策略 Set（比如一攬子指數(shù)基金）。所以對(duì)于普通用戶來(lái)說(shuō)，只要選好一個(gè)專業(yè)交易者的策略，繼而買入持有，就能夠輕松復(fù)制專業(yè)交易者的投資行為。

dHedge（DHT）

官網(wǎng)：https://www.dhedge.org/

底層鏈：以太坊

鎖倉(cāng)量：約 2900 萬(wàn)美元

dHedge 是一個(gè)建立在 Synthetix 之上的資產(chǎn)管理協(xié)議，其運(yùn)作模式類似于 Cook Protocol，即允許任何人在鏈上建立自己的投資基金，或投資他人管理的基金。

在投資過(guò)程中，用戶將能夠全程保留對(duì)資產(chǎn)的所有權(quán)，基金管理人無(wú)權(quán)提取任何資金。同時(shí)，Synthetix 提供的合成資產(chǎn)讓用戶的投資標(biāo)的不僅僅局限于 DeFi，還可以參與到稀有金屬、外匯以及股票市場(chǎng)。

Enzyme Finance（MLN）

網(wǎng)站：https://enzyme.finance/

底層鏈：以太坊

鎖倉(cāng)量：約 2450 萬(wàn)美元

Enzyme Finance 原名為 Melon Protocol，是一個(gè)基于以太坊的鏈上資產(chǎn)管理平臺(tái)。任何人都可以在該協(xié)議上部署一個(gè)鏈上基金，基金的各項(xiàng)細(xì)節(jié)參數(shù)，包括費(fèi)用結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)管理概況、授權(quán)認(rèn)購(gòu)資產(chǎn)、投資人白名單等等均可自定義。

對(duì)于投資用戶而言，在買入了相應(yīng)的基金份額后，即將根據(jù)該基金的具體表現(xiàn)來(lái)賺取收益（當(dāng)然也可能損失）。

PEAKDEFI（PEAK）

網(wǎng)站：https://peakdefi.com/

底層鏈：以太坊、BSC

鎖倉(cāng)量：約 350 萬(wàn)美元（僅以太坊鏈上）

PEAKDEFI 的核心產(chǎn)品是其全球基金（The Global Fund），這是一個(gè)由社區(qū)全體共同運(yùn)作的去中心化基金。該項(xiàng)目認(rèn)為，雖然部分用戶可能確實(shí)對(duì)如何投資感興趣，但更多用戶其實(shí)只想無(wú)腦享受收益，這就是 PEAKDEFI 誕生的原因。

具體而言，PEAKDEFI 之內(nèi)會(huì)有多個(gè)不同的基金策略，全球基金會(huì)通過(guò)智能合約自動(dòng)移倉(cāng)至表現(xiàn)最好的基金策略，以追蹤最大收益。

Stake DAO（SDT）

官網(wǎng)：https://stakedao.org/

底層鏈：以太坊、BSC

鎖倉(cāng)量：約 9200 萬(wàn)美元

Stake DAO 是由社區(qū)構(gòu)建的一款 DeFi?服務(wù)聚合平臺(tái)。Stake DAO 提供了多種 DeFi 協(xié)議理財(cái)服務(wù)，其中包括收益優(yōu)化服務(wù)「Strategies」，該服務(wù)允許用戶將 DAI、USDC、USDT 等穩(wěn)定幣及其他一些非穩(wěn)定幣資產(chǎn)存入相應(yīng)的投資策略池內(nèi)，協(xié)議將通過(guò) Curve 等 DeFi 應(yīng)用賺取挖礦收益，并通過(guò)自動(dòng)復(fù)投來(lái)提高收益狀況。

使用 Stake DAO 的 Strategies 服務(wù)將被收取少量的管理費(fèi)和退出費(fèi)，所得收益均將回歸給質(zhì)押 SDT 的社區(qū)成員。需要提醒的是，Strategies 服務(wù)內(nèi)，單個(gè)池子只對(duì)應(yīng)一款 DeFi 產(chǎn)品，因此似乎并沒(méi)有跨協(xié)議移倉(cāng)進(jìn)而追高收益的功能。

APY.Finance（APY）

網(wǎng)站：https://apy.finance/

底層鏈：以太坊

鎖倉(cāng)量：約 3700 萬(wàn)美元

APY.Finance 是一款針對(duì)?DeFi?流動(dòng)性挖礦場(chǎng)景的收益聚合器，協(xié)議可將用戶存入的資金自動(dòng)分配到收益最高的流動(dòng)性挖礦策略內(nèi)，以簡(jiǎn)化流動(dòng)性挖礦操作。APY.Finance?協(xié)議會(huì)將所有流動(dòng)性集中在一起，并在一次交易中轉(zhuǎn)移資金，從而降低了所有人的 Gas 費(fèi)消耗。

dForce Yield Market（DF）

網(wǎng)站：https://markets.dforce.network/

底層鏈：以太坊、BSC

鎖倉(cāng)量：約 1700 萬(wàn)美元

dForce Yield Market 是 dForce 推出的第二個(gè)核心資產(chǎn)協(xié)議，旨在成為高收益型穩(wěn)定幣余額寶，為用戶獲取市場(chǎng)上回報(bào)最高的 DeFi 流動(dòng)性挖礦收益。目前支持的幣種包括 USDx、GOLDx、USDT、USDC、DAI。用戶將代幣存入生息市場(chǎng)將自動(dòng)獲得相應(yīng)比例的 dToken（例如，存入 USDx 將獲得 dUSDx），每枚 dToken 代表著底層儲(chǔ)備代幣和其所對(duì)應(yīng)的收益權(quán)。

Mushrooms（MUSH）

官網(wǎng)：https://mushrooms.finance/

底層鏈：以太坊

鎖倉(cāng)量：約 810 萬(wàn)美元

Mushroom Finance 是一個(gè)專注于在 DeFi 世界內(nèi)尋求可持續(xù)利潤(rùn)的機(jī)槍池（Vault），用戶向池內(nèi)存入 WETH、WBTC、DAI、USDC 后即可獲得被動(dòng)收益，Mushroom Finance 的盈利策略將通過(guò) Alchemix、Curve 等集成應(yīng)用來(lái)實(shí)現(xiàn)收益。

機(jī)槍池的收益會(huì)以用戶存入的代幣發(fā)放，在存入資金時(shí)，用戶會(huì)收到代表相應(yīng)份額的 mtoken，mToken 的價(jià)值等于用戶本金及存款期間收益的總和。

yAxis（YAX）

網(wǎng)站：https://www.yaxis.io/

底層鏈：以太坊

鎖倉(cāng)量：約 700 萬(wàn)美元

yAxis 是一款 DeFi 收益聚合器，旨在通過(guò)資本配置來(lái)獲得最佳收益。與其他相對(duì)簡(jiǎn)單的收益聚合器不同，yAxis?會(huì)在部署策略的同時(shí)，根據(jù)需求轉(zhuǎn)換基礎(chǔ)資產(chǎn)。

至于策略運(yùn)作機(jī)制，我們可以將 yAxis?可以理解為一個(gè)基于?DAO 的流動(dòng)性挖礦實(shí)驗(yàn)，YAX 持有人會(huì)定期投票，決定 yVault/聚合器的策略，以更好地分配用戶資金的使用方式。?

DFI.money（YFII）

網(wǎng)站：https://dfi.money/#/

底層鏈：以太坊、BSC、Heco

既然我們?cè)陂_(kāi)篇就提及?Yearn Finance，那么也不得不介紹其最成功的分叉項(xiàng)目 DFI.money，在去年 DeFi 起步初期，YFI 及 YFII 的相繼暴漲曾吸引了圈內(nèi)圈外的無(wú)數(shù)關(guān)注。

由于是分叉而來(lái)，DFI.money 的核心業(yè)務(wù)邏輯與 Yearn Finance 并無(wú)二致，不過(guò)，在近半年的發(fā)展中 DFI.money 也走出了自己的道路，比如最新版前端已完成了 ETH、BSC、Heco 版本入口的整合，方便用戶通過(guò)統(tǒng)一入口參與挖礦。

Stone（STN）

官網(wǎng)：https://www.stonedefi.io/

底層鏈：以太坊，未來(lái)會(huì)遷移至波卡

Stone 是一款圍繞 PoS 資產(chǎn)提供跨鏈流動(dòng)性和收益聚合的平臺(tái)，基于?Substrate?構(gòu)建，主打?yàn)榈盅嘿Y產(chǎn)賦予流動(dòng)性、并提供簡(jiǎn)單易上手的穩(wěn)定收益產(chǎn)品。

目前 Stone 已經(jīng)上線了 USDC、USDT 的穩(wěn)定幣收益策略，流動(dòng)性 PoS 資產(chǎn)方面目前也已上線了 Stafi rETH 的收益策略。

Odaily 星球日?qǐng)?bào)此前曾采訪過(guò) Stone 項(xiàng)目方，欲了解詳情，可點(diǎn)擊《上線暴漲79倍，跨鏈資產(chǎn)聚合器「Stone」是什么？》。

Nord Finance（NORD）

網(wǎng)站：https://app.nordfinance.io/

底層鏈：以太坊，即將集成 BSC

Nord Finance 原名 Slick Finance，這是一款穩(wěn)定幣挖礦協(xié)議，目前支持 USDT、USDC、DAI 等三個(gè)幣種。

Nord?Finance 的收益優(yōu)化方案?Nord.Savings 將通過(guò)在多個(gè)生態(tài)內(nèi)進(jìn)行穩(wěn)定收益耕作來(lái)追尋合理風(fēng)險(xiǎn)狀況下的最高收益，用戶無(wú)需關(guān)心協(xié)議的具體操作方式，簡(jiǎn)單存入穩(wěn)定幣即可享受收益。

YIELD（YLD）

網(wǎng)站：https://www.yield.app/

YIELD 是一個(gè)一站式 DeFi 投資平臺(tái)，該項(xiàng)目旨在簡(jiǎn)化投資者參與 DeFi 的流程，允許投資者通過(guò)該平臺(tái)輕松、簡(jiǎn)單地投資數(shù)字資產(chǎn)、智能合約或協(xié)議。對(duì)于用戶而言，只需將資產(chǎn)存入 YIELD 并選擇相應(yīng)的基金，YIELD 將負(fù)責(zé)在繁雜的 DeFi 產(chǎn)品中尋找到最佳的收益率（APY），繼而為用戶提供穩(wěn)定的投資回報(bào)。

與前文提到的 Cook Protocol 一樣，用戶存入 YIELD 的資金同樣會(huì)由專業(yè)人士，而非某套算法進(jìn)行管理。YIELD 在其網(wǎng)站中承諾會(huì)給予用戶 12% 的保底收益，至于安全方面，用戶本金會(huì)受到 YLD 保險(xiǎn)基金（YLD Insurance Fund，由 APY 的 1% 組成）的保障。

DeepGo（DGT）

網(wǎng)站：https://deepgo.io/

數(shù)字資產(chǎn)智能投顧平臺(tái) DeepGo 系由專業(yè)量化團(tuán)隊(duì) DeepQuant 孵化并提供技術(shù)支持。DeepGo 目前主要服務(wù)數(shù)字資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)及高凈值人士，為用戶提供風(fēng)險(xiǎn)控制、績(jī)效優(yōu)化等核心功能。具體而言，DeepGo 的策略挖礦將涵蓋量化交易托管、期權(quán)衍生品、 DeFi 挖礦、優(yōu)質(zhì)項(xiàng)目拍賣等多樣策略。

DeepGo 的一大亮點(diǎn)在于其風(fēng)控體系，除允許用戶實(shí)時(shí)監(jiān)控賬戶的交易狀況外，用戶還可以設(shè)置與量化團(tuán)隊(duì)約定的風(fēng)控參數(shù)閾值，相關(guān)歷史業(yè)績(jī)的跟蹤誤差觸發(fā)也會(huì)預(yù)警通知，用技術(shù)方案解決人性的信任問(wèn)題。

總結(jié)

人間一天，幣圈一年；幣圈一天，DeFi 一年。牛市正深，每一天都有新的 DeFi 產(chǎn)品涌現(xiàn)，本文很難覆蓋全生態(tài)內(nèi)的所有同主題項(xiàng)目，如有遺漏，歡迎在文章下方留言中指出。

往前看，隨著 DeFi 的進(jìn)一步發(fā)展，未來(lái)仍將會(huì)有更多的資金陸續(xù)涌入 DeFi，「一站式 DeFi 投資」賽道勢(shì)必也將繼續(xù)出現(xiàn)大量新項(xiàng)目。

對(duì)于用戶而言，雖然此類服務(wù)可以大幅降低參與 DeFi 的門檻，但在選擇具體產(chǎn)品時(shí)仍需做足必要的準(zhǔn)備工作，一要確認(rèn)項(xiàng)目合約是否已通過(guò)第三方獨(dú)立機(jī)構(gòu)審計(jì)，二要通過(guò)項(xiàng)目鎖倉(cāng)量及運(yùn)行時(shí)長(zhǎng)來(lái)側(cè)面評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)狀況，三要了解具體項(xiàng)目的運(yùn)作機(jī)制，判斷是否存在合約層面之外的其他風(fēng)險(xiǎn)因素，四要對(duì)比收益及必要消耗（比如 gas 費(fèi)用），計(jì)算實(shí)際收益狀況……DeFi 雖誘人，但請(qǐng)務(wù)必將風(fēng)控放在第一位。