利率互換有哪些類型？利率互換有什么優(yōu)點(diǎn)？
2024-09-12 00:29:01 來源：炒外匯網(wǎng)
利率互換是商品交易互換中的一個(gè)名詞，今天這篇文章我們就來了解一下關(guān)于利率互換的知識(shí)。
利率類型：
LIBOR(London Interbank Offered Rate)倫敦同業(yè)銀行拆出利率。銀行提供的LIBOR利率是指此銀行給其他大銀行提供企業(yè)資金時(shí)所收取的利率，也就是說這一銀行統(tǒng)一用此利率將資金存入其他大銀行。一些大銀行或其他金融機(jī)構(gòu)對(duì)許多主要貨幣都提供1個(gè)月、3個(gè)月、6個(gè)月以及1年的LIBOR利率。
LIBID(London Interbank Bid Rate)倫敦同業(yè)銀行拆入利率。為銀行同意其他銀行以LIBID將資金存入自己的銀行。在任意給定時(shí)刻，銀行給出的關(guān)于LIBID以及LIBOR的報(bào)價(jià)會(huì)有一個(gè)小的溢差(LIBOR略高于LIBID)。
以上兩個(gè)利率取決于銀行交易行為，并且不斷變動(dòng)以保證資金供需之間的平衡。LIBOR和LIBID交易市場(chǎng)被稱為歐洲貨幣市場(chǎng)(Eurocurrency market)。這一市場(chǎng)不受任何一家政府的控制。
再回購利率(repo rate)在再回購合約(repo agreement)中，持有證券的投資商統(tǒng)一將證券出售給合約的另一方，并在將來以稍高價(jià)格將證券買回。合約中的另一方給該投資商提供了資金貸款。證券賣出與買回的價(jià)差即為貸款利率，此利率稱為再回購利率。
零息利率(zero rate)，N年的零息利率是指在今天投入的資金在連續(xù)保持N年后所得的收益率。所有的利息以及本金都在N年末支付給投資者，在N年滿期之前，投資不付任何利息收益。N年起的零息利率有時(shí)也稱作N年期的即息利率(spot rate)，或者N年期的零息利率，或者N年期的零率(zero)。
遠(yuǎn)期利率(Forward interest rate)，是由當(dāng)前零息利率所蘊(yùn)含出的將來一定期限的利率。
利率互換的優(yōu)點(diǎn)：
①風(fēng)險(xiǎn)較小。因?yàn)槔驶Q不涉及本金，雙方僅是互換利率，風(fēng)險(xiǎn)也只限于應(yīng)付利息這一部分，所以風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小;
②影響性微。這是因?yàn)槔驶Q對(duì)雙方財(cái)務(wù)報(bào)表沒有什么影響，現(xiàn)行的會(huì)計(jì)規(guī)則也未要求把利率互換列在報(bào)表的附注中，故可對(duì)外保密;
③成本較低。雙方通過互換，都實(shí)現(xiàn)了自己的愿望，同時(shí)也降低了籌資成本;
④手續(xù)較簡(jiǎn)，交易迅速達(dá)成。利率互換的缺點(diǎn)就是該互換不像期貨交易那樣有標(biāo)準(zhǔn)化的合約，有時(shí)也可能找不到互換的另一方。
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