一、如何挑選適合投資的指數(shù)基金

提到指數(shù)基金，相信大家都不會(huì)陌生。因?yàn)橹笖?shù)基金不僅費(fèi)率低廉、人為因素干預(yù)少、透明度高，而且長(zhǎng)期堅(jiān)持下來(lái),所獲的收益也并不低，所以最近這幾年，深受廣大投資者的喜愛(ài)。

可是，指數(shù)基金也不好選啊。

比如跟蹤滬深300指數(shù)的普通型指數(shù)基金、增強(qiáng)型指數(shù)基金，都差不多快有100只了。

這么多跟蹤滬深300指數(shù)的基金，你怎么選？

所以下面就來(lái)給大家分享一些挑選指數(shù)基金的經(jīng)驗(yàn)。

1.基金費(fèi)率

雖然指數(shù)基金的費(fèi)率相對(duì)主動(dòng)型基金而言，有明顯的優(yōu)勢(shì)，但是不同的指數(shù)基金之前還是有差異的。秉承“省到就是賺到”的原則，在不考慮其他因素的情況，肯定是首選費(fèi)率低的指數(shù)基金。

比如以滬深300指數(shù)為例。

在所有普通型的46只滬深300指數(shù)基金中，其綜合費(fèi)率(管理費(fèi)+托管費(fèi))最高的基金達(dá)到了1.22%，而其綜合費(fèi)率最低的基金僅為0.3%。

大家可別小看，每年節(jié)省下來(lái)的0.9%。

假設(shè)這兩只滬深300指數(shù)基金的跟蹤誤差都一樣，都達(dá)到了年均10%，那么15年下來(lái)，綜合費(fèi)率1.22%的基金投資回報(bào)率是253%，而綜合費(fèi)率0.3%的基金投資回報(bào)是301%，前后相差了48個(gè)百分點(diǎn)。

2.跟蹤誤差

我們都知道，指數(shù)基金是完全按照指數(shù)的成分股和權(quán)重進(jìn)行投資的。所以挑選指數(shù)基金的重要標(biāo)準(zhǔn)就是看跟蹤誤差。

雖然一般情況下，指數(shù)基金的跟蹤誤差都很小，但是不排除有些個(gè)別指數(shù)基金的跟蹤誤差會(huì)很大。比如華安德國(guó)30(DAX)ETF基金(513030)。

依據(jù)該基金的2024年中報(bào)顯示：

從2014年8月8日至2024年6月30日期間，跟蹤誤差達(dá)到了20.51%。最近一年的跟蹤誤差也還有3.56%。

這樣的跟蹤誤差，對(duì)于指數(shù)基金而言，顯然是不合格的。所以大家在挑選指數(shù)基金的時(shí)候，還是要稍微看下指數(shù)基金的跟蹤誤差。

3.基金規(guī)模

除了費(fèi)率、跟蹤誤差以外，還需要注意基金的規(guī)模。因?yàn)椴煌?lèi)型的指數(shù)基金適度的規(guī)模，是不一樣的，所以下面就分開(kāi)來(lái)講。

3.1 普通型的指數(shù)基金

一般來(lái)講，普通型的指數(shù)基金的規(guī)模是越大越好。因?yàn)橐?guī)模越大，當(dāng)遇到大額申購(gòu)或贖回時(shí)，對(duì)跟蹤誤差的影響越小。同時(shí)，對(duì)于在場(chǎng)內(nèi)交易的指數(shù)基金而言，規(guī)模越大，流動(dòng)性也越好。

3.2 增強(qiáng)型的指數(shù)基金

對(duì)于增強(qiáng)型的指數(shù)基金而言，由于有基金管理人主動(dòng)管理的成分，所以規(guī)模適中就好。因?yàn)槿绻鰪?qiáng)型指數(shù)基金的規(guī)模太大，那么會(huì)加大基金經(jīng)理的管理難度，進(jìn)而影響到基金的業(yè)績(jī)。

最后提醒一點(diǎn)，不管是普通型的指數(shù)基金還是增強(qiáng)型的指數(shù)基金，其規(guī)模都不能太小。因?yàn)橐?guī)模太小，是有清盤(pán)風(fēng)險(xiǎn)的。一般而言，規(guī)模在2億以下的，都要謹(jǐn)慎投資。

指數(shù)基金分為“寬基”和“窄基”。寬基就是我們常說(shuō)的規(guī)模指數(shù)，比如：上證50、滬深300、中證500等，其指數(shù)成份股是按照規(guī)模和流通性來(lái)歸類(lèi)，可供選擇的行業(yè)范圍較寬。而窄基，則是指單一行業(yè)或單一主題的指數(shù)，比如：白酒指數(shù)、新能源汽車(chē)指數(shù)等

由于窄基和某個(gè)行業(yè)、主題高度相關(guān)，如果沒(méi)有對(duì)相關(guān)行業(yè)主題有一定了解，建議不要為了追熱點(diǎn)而投資。而寬基有很明顯的風(fēng)格特征，投資者只需根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)偏好、投資風(fēng)格來(lái)選擇就好。

另外，指數(shù)基金根據(jù)復(fù)制方式的不同，分為被動(dòng)指數(shù)型和增強(qiáng)指數(shù)型。被動(dòng)指數(shù)型完全復(fù)制指數(shù)，追求和指數(shù)一樣的收益；增強(qiáng)指數(shù)型跟蹤指數(shù)的同時(shí)，小部分資產(chǎn)可以積極投資，更靈活，期望獲得一定的超額收益。

正因?yàn)樗鼈兊耐顿Y策略、投資目標(biāo)有所不同，挑選它們的方式也不同。被動(dòng)指數(shù)型更看重“跟蹤誤差”，跟蹤誤差越小、投資擬合度越好；增強(qiáng)指數(shù)型更看重“信息比率”，信息比率越大、單位主動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)獲得的超額收益越高，投資能力越強(qiáng)。

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二、基金指數(shù)型是什么意思？

基金指數(shù)型是一類(lèi)基金品種，又稱(chēng)為指數(shù)基金或索引基金。這種基金的收益模式是通過(guò)盡可能復(fù)制某個(gè)指數(shù)的投資組合來(lái)實(shí)現(xiàn)?；鹬笖?shù)型由于其模擬某個(gè)指數(shù)的高效投資方式，投資者只需要支付較低的管理費(fèi)用便可以獲得更高的投資收益，因此在市場(chǎng)上越來(lái)越受到青睞。

基金指數(shù)型的理財(cái)方式相較于傳統(tǒng)的主動(dòng)投資方式來(lái)說(shuō)，更注重的是對(duì)市場(chǎng)整體趨勢(shì)的跟蹤以及對(duì)經(jīng)濟(jì)的大周期性特征的洞察。這種投資方式突破了主動(dòng)性投資的難點(diǎn)，降低了投資的風(fēng)險(xiǎn)，并且很好地解決了股票投資的盲目性和非理性熱點(diǎn)的投資風(fēng)波問(wèn)題。

基金指數(shù)型的投資方式雖然較為機(jī)械性，但在波動(dòng)性較大的市場(chǎng)中，這種投資方式的穩(wěn)定性卻得到了很好的體現(xiàn)。同時(shí)，基金指數(shù)型也促進(jìn)了市場(chǎng)的形成和發(fā)展，鼓勵(lì)更多的企業(yè)走上創(chuàng)新發(fā)展的道路。對(duì)于普通投資者而言，基金指數(shù)型也是一種風(fēng)險(xiǎn)盡可能低的投資選擇，可以幫助投資者實(shí)現(xiàn)兼顧收益和風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)目標(biāo)。

三、指數(shù)型基金怎么買(mǎi)？

在完成開(kāi)戶(hù)準(zhǔn)備之后，市民就可以自行選擇時(shí)機(jī)購(gòu)買(mǎi)基金，可以在銀行買(mǎi)也可以在證券交易所買(mǎi)。

個(gè)人投資者可以帶上代理行的借記卡和基金交易卡，到代銷(xiāo)的網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)填寫(xiě)基金交易申請(qǐng)表格（機(jī)構(gòu)投資者則要加蓋預(yù)留印鑒），必須在購(gòu)買(mǎi)當(dāng)天的15：00以前提交申請(qǐng)，由柜臺(tái)受理，并領(lǐng)取基金業(yè)務(wù)回執(zhí)。在辦理基金業(yè)務(wù)兩天之后，投資者可以到柜臺(tái)打印業(yè)務(wù)確認(rèn)書(shū)。

1、第一，辦理定投后不論市場(chǎng)如何波動(dòng)，都會(huì)每月以不同凈值買(mǎi)入固定金額的基金，這樣就自動(dòng)形成了逢高減籌、逢低加碼的投資方式，使平均成本處于市場(chǎng)的中等水平。全年的波動(dòng)幅度會(huì)較大，直接一次性投資的風(fēng)險(xiǎn)也會(huì)較大，但如果選擇定期定額投資，并堅(jiān)持下去，長(zhǎng)期看能起到平滑投資成本的作用。

2、第二，定投業(yè)務(wù)普遍的起點(diǎn)是100-300元，大大降低了投資門(mén)檻，給小額投資者提供了方便，所以定期定額投資比較適合廣大的工薪階層。

3、第三，定投可以隨時(shí)暫停、終止或恢復(fù)扣款，解約也不會(huì)征收罰息，可以在市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)中從容進(jìn)退，這就保證了客戶(hù)可以根據(jù)自己對(duì)市場(chǎng)的判斷，及時(shí)地對(duì)自己的投資進(jìn)行調(diào)整，在波動(dòng)較大的市場(chǎng)環(huán)境下，靈活的投資方式可能會(huì)使客戶(hù)增加投資的安全性。

擴(kuò)展資料：

指數(shù)型基金的選擇方法：

1、第一，選指數(shù)，即投資者想投資的指數(shù)，對(duì)于想通過(guò)指數(shù)進(jìn)行長(zhǎng)期投資的投資者來(lái)說(shuō)，投資方法可選擇定期定投，可選擇代表性強(qiáng)的主流指數(shù)基金。

2、第二，看費(fèi)率，總體上看ETF和指數(shù)LOF的費(fèi)率水平較低。

3、第三，看指數(shù)擬合度。

4、第四，看交易成本和便利性。

參考資料來(lái)源：百度百科-基金

參考資料來(lái)源：百度百科-指數(shù)型基金

對(duì)于投資者來(lái)說(shuō)購(gòu)買(mǎi)指數(shù)基金可以有兩個(gè)渠道：

一是通過(guò)自己的開(kāi)戶(hù)銀行、股票賬戶(hù)的場(chǎng)外基金申購(gòu)或者基金公司等網(wǎng)站購(gòu)買(mǎi)指數(shù)基金；

二是通過(guò)股票賬戶(hù)在二級(jí)市場(chǎng)購(gòu)買(mǎi)指數(shù)基金。前者指的是場(chǎng)外基金，后者指的是場(chǎng)內(nèi)基金，僅限于購(gòu)買(mǎi)在交易所上市的指數(shù)基金如指數(shù)LOF和ETF。

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按照某種指數(shù)構(gòu)成的標(biāo)準(zhǔn)購(gòu)買(mǎi)該指數(shù)包含的證券市場(chǎng)中的全部或者一部分證券的基金，其目的在于達(dá)到與該指數(shù)同樣的收益水平。

例如，上證綜合指數(shù)基金的目標(biāo)在于獲取和上海證券交易所綜合指數(shù)一樣的收益，上證綜合指數(shù)基金就按照上證綜合指數(shù)的構(gòu)成和權(quán)重購(gòu)買(mǎi)指數(shù)里的股票，相應(yīng)地，上證綜合指數(shù)基金的表現(xiàn)就會(huì)像上證綜合指數(shù)一樣波動(dòng)。

指數(shù)基金最突出的特點(diǎn)就是費(fèi)用低廉和延遲納稅，這兩方面都會(huì)對(duì)基金的收益產(chǎn)生很大影響。而且，這種優(yōu)點(diǎn)將在一個(gè)較長(zhǎng)的時(shí)期里表現(xiàn)得更為突出。此外，簡(jiǎn)化的投資組合還會(huì)使基金管理人不用頻繁地接觸經(jīng)紀(jì)人，也不用選擇股票或者確定市場(chǎng)時(shí)機(jī)。

參考資料來(lái)源：百度百科-指數(shù)型基金

現(xiàn)在的基金有很多種，有股票基金、債券基金、貨幣基金和指數(shù)基金等，在這些基金中，貨幣基金和指數(shù)基金是最受新手歡迎的，那么新手如何購(gòu)買(mǎi)指數(shù)基金？

銀行可以買(mǎi)，柜臺(tái)或網(wǎng)上銀行都可以。

大盤(pán)指數(shù)型基金，這類(lèi)基金最為常見(jiàn)，是最典型的指數(shù)基金。它的跟蹤指數(shù)基本反映了整個(gè)市場(chǎng)的漲跌情況，具有非常強(qiáng)的市場(chǎng)代表性，持有個(gè)股非常分散。?

行業(yè)型指數(shù)基金 ，這種基金的跟蹤指數(shù)是某個(gè)行業(yè)的指數(shù)，僅反映該行業(yè)情況。比如有證監(jiān)會(huì)行業(yè)分類(lèi)、申萬(wàn)行業(yè)分類(lèi)、GICS分類(lèi)等等，編制指數(shù)方法也各不相同，因此即使跟蹤同一個(gè)行業(yè)，基金業(yè)績(jī)也會(huì)有區(qū)別。?

主題型指數(shù)基金，這類(lèi)基金一般是根據(jù)某些熱點(diǎn)主題或某項(xiàng)政策預(yù)期應(yīng)運(yùn)而生的，跟蹤的不是確定的某個(gè)行業(yè)，而是涉及到幾個(gè)行業(yè)。

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指數(shù)型基金指數(shù)的選擇：

不同的指數(shù)基金具有不同的收益與風(fēng)險(xiǎn)預(yù)期，因此也要選擇不同的標(biāo)的指數(shù)來(lái)滿足基金投資的需求，既可以選擇反映全市場(chǎng)的指數(shù)作為跟蹤目標(biāo)，以獲取市場(chǎng)的平均收益，也可以選擇某一特定類(lèi)型的指數(shù)作為跟蹤目標(biāo)，在承擔(dān)相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)的前提下獲取相應(yīng)的投資回報(bào)。

在確定了標(biāo)的指數(shù)之后，可以構(gòu)建相應(yīng)的投資組合，按照一定的比例買(mǎi)入構(gòu)成相應(yīng)指數(shù)的各種證券?？紤]到建倉(cāng)成本與效率等因素，可以采取完全復(fù)制、分層抽樣、行業(yè)配比等方法進(jìn)行投資組合的構(gòu)建。

完全復(fù)制是一種完全按照構(gòu)成指數(shù)的各種證券以及相應(yīng)的比例來(lái)構(gòu)建投資組合的方法；而分層抽樣和行業(yè)配比都是利用統(tǒng)計(jì)原理選擇構(gòu)成指數(shù)的證券中最具代表性的一部分證券而不是全部證券來(lái)構(gòu)建基金的投資組合。

參考資料來(lái)源：百度百科—指數(shù)型基金

對(duì)于投資者來(lái)說(shuō)購(gòu)買(mǎi)指數(shù)基金可以有兩個(gè)渠道：

一是通過(guò)自己的開(kāi)戶(hù)銀行、股票賬戶(hù)的場(chǎng)外基金申購(gòu)或者基金公司等網(wǎng)站購(gòu)買(mǎi)指數(shù)基金；

二是通過(guò)股票賬戶(hù)在二級(jí)市場(chǎng)購(gòu)買(mǎi)指數(shù)基金。前者指的是場(chǎng)外基金，后者指的是場(chǎng)內(nèi)基金，僅限于購(gòu)買(mǎi)在交易所上市的指數(shù)基金如指數(shù)LOF和ETF。

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按照某種指數(shù)構(gòu)成的標(biāo)準(zhǔn)購(gòu)買(mǎi)該指數(shù)包含的證券市場(chǎng)中的全部或者一部分證券的基金，其目的在于達(dá)到與該指數(shù)同樣的收益水平。

例如，上證綜合指數(shù)基金的目標(biāo)在于獲取和上海證券交易所綜合指數(shù)一樣的收益，上證綜合指數(shù)基金就按照上證綜合指數(shù)的構(gòu)成和權(quán)重購(gòu)買(mǎi)指數(shù)里的股票，相應(yīng)地，上證綜合指數(shù)基金的表現(xiàn)就會(huì)像上證綜合指數(shù)一樣波動(dòng)。

指數(shù)基金最突出的特點(diǎn)就是費(fèi)用低廉和延遲納稅，這兩方面都會(huì)對(duì)基金的收益產(chǎn)生很大影響。而且，這種優(yōu)點(diǎn)將在一個(gè)較長(zhǎng)的時(shí)期里表現(xiàn)得更為突出。此外，簡(jiǎn)化的投資組合還會(huì)使基金管理人不用頻繁地接觸經(jīng)紀(jì)人，也不用選擇股票或者確定市場(chǎng)時(shí)機(jī)。

參考資料來(lái)源：百度百科-指數(shù)型基金