哪個指數(shù)基金定投最好

新手朋友可以考慮選擇寬基指數(shù)作為定投，因為這里指數(shù)基金是標準指數(shù)，基本上不會出什么幺蛾子，而這些寬基指數(shù)，我們可以主要選擇滬深300和中證500的組合來定投，因為這兩個指數(shù)最能代表目前市場上的大市值股票和中小市值股票。

這樣的話，無論市場行情如何變化，無論是大盤行情還是中小盤行情，我們都能照顧到。

拓展資料

基金，英文是fund，廣義是指為了某種目的而設立的具有一定數(shù)量的資金。主要包括信托投資基金、公積金、保險基金、退休基金，各種基金會的基金。

從會計角度透析，基金是一個狹義的概念，意指具有特定目的和用途的資金。我們提到的基金主要是指證券投資基金。

根據(jù)不同標準，可以將證券投資基金劃分為不同的種類：

（1）根據(jù)基金單位是否可增加或贖回，可分為開放式基金和封閉式基金。開放式基金不上市交易（這要看情況），通過銀行、券商、基金公司申購和贖回，基金規(guī)模不固定；封閉式基金有固定的存續(xù)期，一般在證券交易場所上市交易，投資者通過二級市場買賣基金單位。

（2）根據(jù)組織形態(tài)的不同，可分為公司型基金和契約型基金?；鹜ㄟ^發(fā)行基金股份成立投資基金公司的形式設立，通常稱為公司型基金；由基金管理人、基金托管人和投資人三方通過基金契約設立，通常稱為契約型基金。我國的證券投資基金均為契約型基金。

（3）根據(jù)投資風險與收益的不同，可分為成長型、收入型和平衡型基金。

（4）根據(jù)投資對象的不同，可分為債券基金、股票基金、貨幣基金和混合型基金四大類。

最早的對沖基金是哪一支，這還不確定。在20世紀20年代美國的大牛市時期，這種專門面向富人的投資工具數(shù)不勝數(shù)。其中最有名的是Benjamin Graham和Jerry Newman創(chuàng)立的Graham-Newman Partnership基金。

2006年，Warren Buffett在一封致美國金融博物館（Museum of American Finance）雜志的信中宣稱，20世紀20年代的Graham-Newman partnership基金是其所知最早的對沖基金，但其他基金也有可能更早出現(xiàn)。

在1969—1970年的經(jīng)濟衰退期和1973—1974年股市崩盤時期，很多早期的基金都損失慘重，紛紛倒閉。20世紀70年代，對沖基金一般專攻一種策略，大部分基金經(jīng)理都采用做多/做空股票模型。

指數(shù)基金跟蹤指數(shù)多少為高多少為低

基金etf其投資標的物一般為某種指數(shù)，其投資目標為追求跟蹤偏離度和跟蹤誤差的最小化，一般來說，基金etf的日跟蹤誤差在1％以內(nèi)較合適，年跟蹤誤差在4％以內(nèi)較合適。

造成跟蹤誤差的因素主要如下：

1、流動性

股票的流動性是影響指數(shù)基金跟蹤誤差的首要因素，基金在構(gòu)建投資組合和調(diào)整成分股及其權(quán)重時，會對股價造成沖擊，使得組合與指數(shù)產(chǎn)生偏離。成分股的流動性越好，指數(shù)基金在進行組合擬合的時候?qū)蓛r的沖擊越小，跟蹤誤差就越小，反之，跟蹤誤差就越大。

2、交易成本

指數(shù)基金依照指數(shù)成分股構(gòu)建投資組合時，需要支付交易傭金、印花稅、過戶費等，交易成本的存在，使得指數(shù)基金的投資組合在構(gòu)建的過程中與理論上的標的指數(shù)成分股之間存在一定的差距，從而使得跟蹤誤差不可避免。

3、基金的申購與贖回

指數(shù)型基金的申購和贖回，尤其是大額的申購與贖回，會對投資組合造成很大的影響，它會增加基金的交易成本和市場沖擊成本，擴大與標的指數(shù)間的跟蹤誤差。

溫馨提示：以上內(nèi)容僅供參考。

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了解指數(shù)基金,首先要了解什么是指數(shù)。 概括地說股市指數(shù)是由證券交易所或金融服務機構(gòu)編制的表明股票漲跌變化的一種參考指示數(shù)字。在股市交易日的每時每分，二千只左右股票總是有漲有跌，對具體某一種股票的價格變化，投資者容易了解，而對于多種股票的價格變化，要逐一了解，就很不容易。為此，一些金融服務機構(gòu)就利用自己的業(yè)務知識和熟悉市場的優(yōu)勢，編制出股票價格指數(shù)，公開發(fā)布，作為市場價格變動的指標,反映股票價格漲跌的總的情況,表明股票行情變化情況的價格平均指標。投資者據(jù)此就可以檢驗自己投資的效果，并用以預測股票市場的動向。

編制股票指數(shù)，通常以某年某月某日報為基礎，以這個基期的股票綜合平均價格作為100，用以后各時期的股票價格和基期價格比較，計算出升降的百分比，就是該時期的股票指數(shù),在股價變化的同時即時公

布。由于上市股票種類繁多，計算全部上市股票的價格平均數(shù)或非常麻煩和復雜，因此常常從上市股票中選擇若干種富有代表性的樣本股(成分股)票計算其指數(shù)，用以表示整個市場的股票價格總趨勢及漲跌幅度。

國際著名的指數(shù)有：美國道?瓊斯指數(shù)，標準?普爾指數(shù)，英國《金融時報》指數(shù)，日本日經(jīng)指數(shù)，香港恒生指數(shù)等等。

指數(shù)基金，顧名思義就是以指數(shù)成份股為投資對象的基金，即通過購買一部分或全部的某指數(shù)所包含成分股的股票，來構(gòu)建指數(shù)基金的投資組合，目的就是使這個投資組合的變動趨勢與該指數(shù)相一致，以取得與指數(shù)大致相同的收益率。采取擬合目標指數(shù)收益率的投資策略，分散投資于目標指數(shù)的成份股，力求股票組合的收益率擬合該目標指數(shù)所代表的資本市場的平均收益率。運作上，它比其他開放式基金具有更有效規(guī)避非系統(tǒng)風險、交易費用低廉、監(jiān)控投入少和操作簡便的特點。例如，上證綜合指數(shù)基金的目標在于獲取和上海證券交易所綜合指數(shù)一樣的收益，就按照上證綜合指數(shù)的構(gòu)成和權(quán)重購買指數(shù)里的股票，相應地，上證綜合指數(shù)基金的表現(xiàn)就會像上證綜合指數(shù)一樣波動。

指數(shù)型基金可以分為兩種，一種是純粹的指數(shù)基金，即完全復制型指數(shù)基金：力求按照基準指數(shù)的成分和權(quán)重進行配置，以最大限度地減小跟蹤誤差為目標。它的資產(chǎn)幾乎全部投入所跟蹤的指數(shù)的成分股中，幾乎永遠是滿倉，即使市場可以清晰看到在未來半年將持續(xù)下跌，它也保持滿倉狀態(tài)。

指數(shù)型基金的另外一種，就是增強型指數(shù)基金。這種基金是在純粹的指數(shù)化投資的基礎上，根據(jù)股票市場的具體情況，進行適當?shù)恼{(diào)整。完全復制型指數(shù)基金力求按照基準指數(shù)的成分和權(quán)重進行配置，以最大限度地減小跟蹤誤差為目標。增強型指數(shù)基金在將大部分資產(chǎn)按照基準指數(shù)權(quán)重配置的基礎上，也用一部分資產(chǎn)進行積極的投資。其目標為在緊密跟蹤基準指數(shù)的同時獲得高于基準指數(shù)的收益。

指數(shù)基金的優(yōu)點可以概括為以下幾點：

（1）業(yè)績透明度比較高。投資人在外面看到指數(shù)型基金跟蹤的目標基準指數(shù)（比如上證180指數(shù)）

漲了，就會知道自己投資的指數(shù)型基金，今天凈值大約能升多少；如果今天基準指數(shù)下跌了，不必去查凈值，也能知道自己的投資大約損失了多少。所以只要看得清后期股市行情趨勢而看不準個股的投資者可以投資指數(shù)型基金，不必再有賺了指數(shù)不賺錢的苦惱。

（2）資產(chǎn)組合的流動性比一般集中持股的基金更好。

（3）只能或主要只能選擇目標指數(shù)的成分股，對基金經(jīng)理的選股能力要求較低，投資免受表現(xiàn)差勁的基金經(jīng)理所累。無需像那些積極管理型基金的持有人那樣,時刻留意基金公司的風吹草動,例如投資團隊是否發(fā)生變動,基金經(jīng)理是否還在任上等。從理論上來講，指數(shù)基金的運作方法簡單，只要購買相應比例的指數(shù)成分股股票,長期持有就可。

（4）費用低廉是指數(shù)基金最突出的優(yōu)勢。

（5）由于指數(shù)基金廣泛地分散投資，任何單個股票的波動都不會對指數(shù)基金的整體表現(xiàn)構(gòu)成影響，從而分散風險。由于指數(shù)基金所盯住的指數(shù)一般都具有較長的歷史可以追蹤，因此在一定程度上指數(shù)基金的風險是可以預測的。

要了解某只指數(shù)基金的風險及可預期回報與其他指數(shù)基金有何不同,首先要知道其跟蹤的是什么指數(shù)。下面把我國指數(shù)基金所跟蹤的主要目標指數(shù)作一記簡單介紹。

上證綜合指數(shù)：以上海證券交易所掛牌上市的全部股票（包括A股和B股）為樣本，以發(fā)行量為權(quán)數(shù)（包括流通股本和非流通股本），以加權(quán)平均法計算，以1990年12月19日為基日，基日指數(shù)定為100點的股價指數(shù)。深證成份股指數(shù)：從深圳證券交易所掛牌上市的所有股票中抽取具有市場代表性的40家上市公司的股票為樣本，以流通股本為權(quán)數(shù)，以加權(quán)平均法計算，以1994年7月20日為基日，基日指數(shù)定為1000點的股價指數(shù)。

深證成指∶深圳證券交易所成份股價指數(shù)，簡稱深證成指，是深圳證券交易所的主要股指。它是按一定標準選出40家有代表性的上市公司作為成份股，用成份股的可流通數(shù)作為權(quán)數(shù)，采用綜合法進行編制而成的股價指標。

滬深300指數(shù)∶是由上海和深圳證券市場中選取300只A股作為樣本編制而成的成份股指數(shù)。滬深300指數(shù)樣本覆蓋了滬深市場六成左右的市值，具有良好的市場代表性。滬深300指數(shù)是滬深證券交易所第一次聯(lián)合發(fā)布的反映A股市場整體走勢的指數(shù)。它的推出，豐富了市場現(xiàn)有的指數(shù)體系，增加了一項用于觀察市場走勢的指標，有利于投資者全面把握市場運行狀況，也進一步為指數(shù)投資產(chǎn)品的創(chuàng)新和發(fā)展提供了基礎條件。

上證50指數(shù)∶是根據(jù)科學客觀的方法,挑選上海A股180成分股中規(guī)模大、流動性好的最具代表性的50只股票組成樣本股,以便綜合反映上海市場大盤權(quán)重指標股上下波動的代表指數(shù)。

深圳100指數(shù)∶一個叫深100R（399004），一個叫深100P（399330）。深100P叫做深圳100價格指數(shù)，而深100R叫深圳100收益指數(shù)。我們現(xiàn)在常說的深100指數(shù)，是指深100R。

其它指數(shù)不再逐一介紹，需要了解者可在網(wǎng)上搜索查找。

股市指數(shù)是由證券交易所或金融服務機構(gòu)編制的表明股票漲跌變化的一種參考指示數(shù)字。在股市交易日的每時每分，二千只左右股票總是有漲有跌，對具體某一種股票的價格變化，投資者容易了解，而對于多種股票的價格變化，要逐一了解，就很不容易。為此，一些金融服務機構(gòu)就利用自己的業(yè)務知識和熟悉市場的優(yōu)勢，編制出股票價格指數(shù)，公開發(fā)布，作為市場價格變動的指標,反映股票價格漲跌的總的情況,表明股票行情變化情況的價格平均指標。投資者據(jù)此就可以檢驗自己投資的效果，并用以預測股票市場的動向。

編制股票指數(shù)，通常以某年某月某日報為基礎，以這個基期的股票綜合平均價格作為100，用以后各時期的股票價格和基期價格比較，計算出升降的百分比，就是該時期的股票指數(shù),在股價變化的同時即時公布。由于上市股票種類繁多，計算全部上市股票的價格平均數(shù)或非常麻煩和復雜，因此常常從上市股票中選擇若干種富有代表性的樣本股(成分股)票計算其指數(shù)，用以表示整個市場的股票價格總趨勢及漲跌幅度。

指數(shù)基金獲取收益與風險分散的“雙贏”優(yōu)勢已獲得眾多投資者的認可。費用低廉的指數(shù)基金是投資者們最理想的選擇，投資獲得的凈收益能夠超越絕大多數(shù)的投資專家。指數(shù)基金致力于以最小的跟蹤誤差“完美”追蹤指數(shù)，為投資者賺取市場平均收益，避免投資者們“耗時多”、“情緒化決策”等低效率投資行為。嘉實基金在指數(shù)基金產(chǎn)品的全線布局，充分利于投資者基于市場整體變化做出最適合的投資選擇。

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指數(shù)基金(Index Fund)，顧名思義就是以特定指數(shù)（如滬深300指數(shù)、標普500指數(shù)、納斯達克100指數(shù)、日經(jīng)225指數(shù)等）為標的指數(shù)，并以該指數(shù)的成份股為投資對象，通過購買該指數(shù)的全部或部分成份股構(gòu)建投資組合，以追蹤標的指數(shù)表現(xiàn)的基金產(chǎn)品。通常而言，指數(shù)基金以減小跟蹤誤差為目的，使投資組合的變動趨勢與標的指數(shù)相一致，以取得與標的指數(shù)大致相同的收益率。

指數(shù)基金的投資運作是通過購買指數(shù)的成分股票（或其他證券）來跟蹤指數(shù)的一個過程，其中主要包括建倉、再投資和跟蹤調(diào)整等。具體的運作過程可以歸納為以下幾個方面：

第一、所跟蹤標的指數(shù)的選擇

不同的指數(shù)基金具有不同的收益與風險預期,因此也要選擇不同的標的指數(shù)來滿足基金投資的需求,既可以選擇反映全市場的指數(shù)作為跟蹤目標,以獲取市場的平均收益,也可以選擇某一特定類型的指數(shù)（如大盤股指數(shù)、成長型指數(shù)等）作為跟蹤目標,在承擔相應風險的前提下獲取相應的投資回報。

第二、投資組合的構(gòu)建

在確定了標的指數(shù)之后,就可以構(gòu)建相應的投資組合,按照一定的比例買入構(gòu)成相應指數(shù)的各種證券?？紤]到建倉成本與效率等因素，可以采取完全復制、分層抽樣、行業(yè)配比等方法進行投資組合的構(gòu)建。完全復制是一種完全按照構(gòu)成指數(shù)的各種證券以及相應的比例來構(gòu)建投資組合的方法；而分層抽樣和行業(yè)配比都是利用統(tǒng)計原理選擇構(gòu)成指數(shù)的證券中最具代表性的一部分證券而不是全部證券來構(gòu)建基金的投資組合。

第三、組合權(quán)重的調(diào)整

通常情況下標的指數(shù)的成分股會進行定期和不定期的調(diào)整,而新股的加入和原有股票的增發(fā)、配股等因素都會引起標的指數(shù)中的各成分股票的權(quán)重發(fā)生改變,因此指數(shù)基金也必須及時作出相應的調(diào)整,以保證基金組合與指數(shù)的一致性。

第四、跟蹤誤差的監(jiān)控和調(diào)整

跟蹤誤差是指數(shù)基金的收益與對應標的指數(shù)收益之間的差異。由于交易成本和交易制度的限制,任何一個指數(shù)基金的收益都不可能與標的指數(shù)的收益保持完全一致,基金管理人需要及時度量、監(jiān)測這種差異,確保這種差異穩(wěn)定地保持在一定的范圍之內(nèi)。如果出現(xiàn)不正常的偏差，基金管理人應在充分分析原因的前提下，及時調(diào)整指數(shù)基金的投資組合方案。