一、基金凈值如何查詢

摘要：基金之所以成為家庭理財(cái)?shù)氖走x，是因?yàn)樗耐顿Y門檻低、操作時(shí)段長、收益相對穩(wěn)固、贖回風(fēng)險(xiǎn)小，買了一只基金就相當(dāng)于請了一個(gè)專家團(tuán)隊(duì)來為你投資，特別適合家庭理財(cái)這樣有階段性理財(cái)要求，同時(shí)對風(fēng)險(xiǎn)承受能力不強(qiáng)的普通家庭選擇。作為衡量一只基金的重要指標(biāo)，基金單位凈值即每份基金單位的凈資產(chǎn)價(jià)值，等于基金的總資產(chǎn)減去總負(fù)債后的余額再除以基金全部發(fā)行的單位份額總數(shù)。下面來看介紹。一、基金凈值是什么意思

基金凈值又稱基金單位凈值，即每份基金單位的凈資產(chǎn)價(jià)值，等于基金的總資產(chǎn)減去總負(fù)債后的余額再除以基金全部發(fā)行的單位份額總數(shù)。開放式基金的申購和贖回都以這個(gè)價(jià)格進(jìn)行。

二、基金凈值如何查詢

1、在基金的官網(wǎng)進(jìn)行查詢。訪問基金的官網(wǎng)就可以查詢到該基金的基金凈值。

2、登陸各類基金行業(yè)網(wǎng)站查詢?，F(xiàn)在很多基金網(wǎng)站都可以實(shí)時(shí)的了解基金凈值情況。

3，下載手機(jī)基金理財(cái)APP查詢。

三、基金凈值的算法

已知價(jià)計(jì)算

已知價(jià)又叫歷史價(jià)，是指上一個(gè)交易日的收盤價(jià)。已知價(jià)計(jì)算法就是基金管理人根據(jù)上一個(gè)交易日的收盤價(jià)來計(jì)算基金所擁有的金融資產(chǎn)，包括股票、債券、期貨合約、認(rèn)股權(quán)證等的總值，加上現(xiàn)金資產(chǎn)，然后除以已售出的基金單位總額，得出每個(gè)基金單位的資產(chǎn)凈值。采用已知價(jià)計(jì)算法，投資者當(dāng)天就可以知道單位基金的買賣價(jià)格，可以及時(shí)辦理交割手續(xù)。

未知價(jià)計(jì)算

未知價(jià)又稱期貨價(jià)，是指當(dāng)日證券市場上各種金融資產(chǎn)的收盤價(jià)，即基金管理人根據(jù)當(dāng)日收盤價(jià)來計(jì)算基金。

單位資產(chǎn)凈值。在實(shí)行這種計(jì)算方法時(shí)，投資者當(dāng)天并不知道其買賣的基金價(jià)格是多少，要在第二天才知道單位基金的價(jià)格。

基本公式

基金單位凈值=（總資產(chǎn)－總負(fù)債）/基金單位總數(shù)

其中，總資產(chǎn)指基金擁有的所有資產(chǎn)，包括股票、債券、銀行存款和其他有價(jià)證券等；總負(fù)債指基金運(yùn)作及融資時(shí)所形成的負(fù)債，包括應(yīng)付給他人的各項(xiàng)費(fèi)用、應(yīng)付資金利息等；基金單位總數(shù)是指當(dāng)時(shí)發(fā)行在外的基金單位的總量。

估值計(jì)算

基金單位凈值的計(jì)算包括基金資產(chǎn)凈值總額的計(jì)算和基金單位資產(chǎn)凈值的計(jì)算。

按一般公認(rèn)的會計(jì)原則，基金資產(chǎn)凈值總額=基金資產(chǎn)總額－基金負(fù)債總額。

基金資產(chǎn)總額包括基金投資資產(chǎn)組合的所有內(nèi)容：

（1）基金擁有的上市股票、認(rèn)股權(quán)證，以計(jì)算日集中交易市場的收盤價(jià)格為準(zhǔn)；未上市的股票、認(rèn)股權(quán)證則由有資格指定的會計(jì)師事務(wù)所或資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)測算。

（2）基金擁有的公債、公司債、金融債券等債券，已上市者，以計(jì)算日的收盤價(jià)格為準(zhǔn)；未上市者，一般以其面值加上至計(jì)算日時(shí)應(yīng)收利息為準(zhǔn)。

（3）基金所擁有的短期票據(jù)，以買進(jìn)成本加上自買進(jìn)日起至計(jì)算日止應(yīng)收的利息為準(zhǔn)。

（4）若第（1）條、第（2）條中規(guī)定的計(jì)算日沒有收盤價(jià)格或參考價(jià)格，則以最近的收盤價(jià)格或參考價(jià)格代替。

（5）現(xiàn)金與相當(dāng)于現(xiàn)金的資產(chǎn)，包括存放在其他金融機(jī)構(gòu)的存款。

（6）有可能無法全部收回的資產(chǎn)及或有負(fù)債所提留的準(zhǔn)備金。

（7）已訂立契約但尚未履行的資產(chǎn)，應(yīng)視同已履行資產(chǎn)，計(jì)入資產(chǎn)總額。

基金負(fù)債總額包括的內(nèi)容有：

（1）依基金契約規(guī)定至計(jì)算日止對托管人或管理人應(yīng)付未付的報(bào)酬。

（2）其他應(yīng)付款，包括應(yīng)付稅金等。

二、中國銀行個(gè)人網(wǎng)銀上哪里可以查詢基金歷史交易？

中行個(gè)人網(wǎng)銀基金歷史交易查詢：

可通過中行個(gè)人網(wǎng)上銀行中“基金-歷史交易查詢”功能查詢基金的歷史交易。

溫馨提示：最長可查詢1年的歷史交易記錄，每次查詢起止期限不得超過3個(gè)月。

以上內(nèi)容供您參考，業(yè)務(wù)規(guī)定請以實(shí)際為準(zhǔn)。

如有疑問，歡迎咨詢中國銀行在線客服。

誠邀您下載使用中國銀行手機(jī)銀行APP或中銀跨境GO APP辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。

三、天天基金網(wǎng)交易記錄在哪里查詢？

操作環(huán)境：以ios14的蘋果12中的天天基金v6.4.8為例。

一、天天基金網(wǎng)交易記錄在哪里查詢？

共有兩種查詢方式，分別是手機(jī)APP查詢和官網(wǎng)查詢。

1、手機(jī)APP查詢：

以ios14的蘋果12中的天天基金v6.4.8為例。

登錄天天基金APP，輸入賬戶名及交易密碼，之后點(diǎn)擊“我的”進(jìn)入個(gè)人主頁，選擇快捷交易欄里面的“交易記錄”，即可查詢基金交易記錄。

2、官網(wǎng)查詢：

macbook pro mos14打開google版本 92.0.4515.131登錄天天基金網(wǎng)的官方網(wǎng)站，輸入賬戶名及交易密碼，點(diǎn)擊首頁右上角的“基金交易”，再點(diǎn)擊其分類中的“交易查詢”即可查詢基金交易記錄。

二、什么是天天基金網(wǎng)

天天基金網(wǎng)是國內(nèi)訪問量大、用戶影響力大的基金網(wǎng)站之一，是上市公司東方財(cái)富旗下的全資子公司，也是證監(jiān)會批準(zhǔn)的首批獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)。

天天基金網(wǎng)致力于為用戶提供專業(yè)、及時(shí)、全面的基金資訊以及凈值，涵蓋基金行業(yè)動態(tài)、數(shù)據(jù)、評級、分析、互動等內(nèi)容。

三、天天基金網(wǎng)的功能亮點(diǎn)

1、活期寶：收益最高可達(dá)活期存款11-28倍，7×24小時(shí)隨時(shí)取現(xiàn)，快速到賬。

2、定期寶：短期理財(cái)工具利器，超1年定存利率。

3、基金交易：基金超市品種業(yè)內(nèi)全，一站式理財(cái)讓你足不出戶享收益。

4、自選基金：登錄通行證，讓你哪里都能瀏覽自選基金。

5、基金數(shù)據(jù)：凈值、估值、排名、評級24小時(shí)不間斷更新。

6、基金資訊：隨時(shí)隨地獲得最新業(yè)內(nèi)動態(tài)和理財(cái)資訊。

7、基金吧：國內(nèi)人氣旺的基金吧平臺，與高手一起邊理財(cái)邊互動。

查詢基金交易明細(xì)方法：

登錄手機(jī)天天基金網(wǎng)APP——輸入賬戶名及交易密碼——點(diǎn)擊”資產(chǎn)明細(xì)“——進(jìn)入資產(chǎn)明細(xì)后點(diǎn)擊“查詢”——點(diǎn)擊交易查詢界面出現(xiàn)的”其他基金產(chǎn)品“——即可看到基金交易明細(xì)。

電腦端登錄天天基金官方網(wǎng)站——輸入賬戶名及交易密碼——點(diǎn)擊首頁出現(xiàn)的”交易查詢“——選擇”基金產(chǎn)品“_即可看到基金交易明細(xì)。

可以去銀行查詢，整理自中證網(wǎng)。

手機(jī)客戶端在基金交易里就可以查交易記錄。