基金凈值與累計(jì)凈值有什么區(qū)別
2024-12-12 09:56:19 來源：基金交易網(wǎng)
一、基金凈值與累計(jì)凈值有什么區(qū)別
基金凈值也可以叫做基金單位資產(chǎn)凈值，是每一份基金份額的真實(shí)價(jià)值，這個(gè)價(jià)值是由基金總資產(chǎn)扣除費(fèi)用之后與基金總份額的比值，單位是元/份。基金凈值是交易中所用到的凈值，無論是申購，贖回，轉(zhuǎn)換等交易，都是用這個(gè)凈值來處理。
基金累計(jì)凈值是基金單位凈值與基金從成立以來累計(jì)分紅的總和。
如嘉實(shí)策略的單位凈值和累計(jì)凈值：
以及該基金歷史分紅情況：
（資料來源：嘉實(shí)基金管理有限公司官網(wǎng)）
單位凈值為2.055元，如何這個(gè)數(shù)字加上過往分紅，則正好等于累計(jì)凈值2.636元。
分紅會(huì)導(dǎo)致基金單位凈值下跌，比如一只基金的凈值是2元，分紅每10份分紅7元（每份分紅0.7元），則分紅后，排除分紅當(dāng)日市場對(duì)該基金的影響，那么該基金的凈值應(yīng)該是2-0.7=1.3元。
可見，分紅會(huì)導(dǎo)致凈值下跌，這也是為什么分紅本身并不會(huì)產(chǎn)生收益，雖然拿到分紅，但所持有的基金凈值下跌，正負(fù)相加等于0。
由于分紅會(huì)導(dǎo)致凈值下跌，所以用一個(gè)累計(jì)凈值來體現(xiàn)基金從開始到現(xiàn)在的總體收益情況。
實(shí)際累計(jì)凈值是沒有用處的，只作為參考而已。
也不建議用累計(jì)凈值當(dāng)做基金對(duì)比的標(biāo)準(zhǔn)。因?yàn)榛鸪闪r(shí)間不一樣，成立時(shí)的市場位置也不一樣，所以大部分老基金比新基金累計(jì)凈值高是正常的，而有些基金雖然成立時(shí)間早一些，但累計(jì)凈值反而低一些，這也是正常的。
二、定投基金后選擇定期定額贖回會(huì)怎樣？有什么好處或壞處？
贖回（Redemption）又稱買回，它是針對(duì)開放式基金，投資者以自己的名義直接或透過代理機(jī)構(gòu)向基金管理公司要求部份或全部退出基金的投資，并將買回款匯至該投資者的賬戶內(nèi)。人們平常所說的基金主要是指證券投資基金。
贖回技巧：
第一：先觀后市再操作
基金投資的收益來自未來，比如要贖回股票型基金，就可先看一下股票市場未來發(fā)展是牛市還是熊市。在決定是否贖回，在時(shí)機(jī)上做一個(gè)選擇。如果是牛市，那就可以再持用一段時(shí)間，使收益最大化。如果是熊市就是提前贖回，落袋為安。
第二：轉(zhuǎn)換成其他產(chǎn)品
把高風(fēng)險(xiǎn)的基金產(chǎn)品轉(zhuǎn)換成低風(fēng)險(xiǎn)的基金產(chǎn)品，也是一種贖回，比如：把股票型基金轉(zhuǎn)換成貨幣基金。這樣做可以降低成本，轉(zhuǎn)換費(fèi)一般低于贖回費(fèi)，而貨幣基金風(fēng)險(xiǎn)低，相當(dāng)于現(xiàn)金，收益又比活期利息高。因此，轉(zhuǎn)換也是一種贖回的思路。
第三：定期定額贖回
與定期投資一樣，定期定額贖回，可以做了日常的現(xiàn)金管理，又可以平抑市場的波動(dòng)。定期定額贖回是配合定期定額投資的一種贖回方法。
三、嘉實(shí)基金開戶成功的通知短信里的基金賬號(hào)為什么我登錄不了啊？
1、在哪里開戶（例如：銀行、基金公司等），都會(huì)給你一個(gè)交易賬號(hào)。在基金公司網(wǎng)站登錄用的是TA賬號(hào)（沒買基金，沒有這個(gè)號(hào)）。第一次買某個(gè)公司的基金就會(huì)獲得這個(gè)基金公司的你的TA賬號(hào)。
在一個(gè)基金公司你的TA賬號(hào)是唯一的。例如你買了“嘉實(shí)增長”就有了TA賬號(hào)（再買嘉實(shí)其它基金，TA賬號(hào)不變）。你可以再到銀行或證券門市買嘉實(shí)公司的基金，它們都有各自的交易賬號(hào)，但這個(gè)基金公司的TA賬號(hào)仍不變。
TA賬號(hào)只對(duì)應(yīng)基金公司，供基金登記公司使用；交易賬號(hào)分別對(duì)應(yīng)直銷、代銷機(jī)構(gòu)，供這些機(jī)構(gòu)管理基金使用。
2、用身份證登錄基金公司，買了基金獲得的TA賬號(hào)就不是臨時(shí)的了。
四、嘉實(shí)基金帳戶
您好！
在我行進(jìn)行基金交易，需要開立基金交易賬戶和基金TA賬戶。并不需要開立專門用于贖回的賬戶，您的基金交易賬戶即是您的基金申購支出賬戶和基金贖回接收賬戶。
您可以使用牡丹靈通卡、牡丹靈通卡-e時(shí)代或理財(cái)金卡開立基金交易賬戶。
（這是工行小E的回答，應(yīng)該能解決你的疑問）
大家在看了小編以上內(nèi)容中對(duì)"基金凈值與累計(jì)凈值有什么區(qū)別"的介紹后應(yīng)該都清楚了吧，希望對(duì)大家有所幫助。如果大家還想要了解更多有關(guān)"基金凈值與累計(jì)凈值有什么區(qū)別"的相關(guān)知識(shí)的，敬請(qǐng)關(guān)注大王財(cái)經(jīng)網(wǎng)。我們會(huì)根據(jù)給予您專業(yè)解答和幫助。
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外匯交易來自深圳的客戶分享評(píng)論：
外匯交易系統(tǒng)是指在交易市場中能實(shí)現(xiàn)穩(wěn)定贏利的一套規(guī)則，一個(gè)交易系統(tǒng)是交易員交易思維的物化。
一個(gè)完善的交易系統(tǒng)必須具備的三大特征
1、穩(wěn)定性：表現(xiàn)為收益的穩(wěn)定性，有可能有大起，但決不能有大落，一切可能造成重大損失的交易都不應(yīng)該存在，哪怕這種可能性微乎其微。
2、去感性：一個(gè)完善的交易系統(tǒng)其交易過程一定是理性的甚至是枯燥的，交易系統(tǒng)經(jīng)過驗(yàn)證可行以后，每天只是枯燥的去執(zhí)行，具體交易不需要摻雜任何的個(gè)人感情，是去感性化的，因此會(huì)很枯燥，但很有
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在進(jìn)行貨幣買賣的過程中，外匯經(jīng)紀(jì)商是零售交易者與外匯市場之間的橋梁。由于用戶的交易資金基本上是委托給外匯經(jīng)紀(jì)商的，交易者理應(yīng)以安全和可靠性為主，謹(jǐn)慎選擇外匯經(jīng)紀(jì)商，以避免資金與利潤消失或慘遭詐騙和倒閉事件。
好的外匯經(jīng)紀(jì)商給不同經(jīng)驗(yàn)水平和資本大小的交易者提供多樣化的交易賬戶類型。當(dāng)然，交易者必須自己花點(diǎn)時(shí)間查看該外匯經(jīng)紀(jì)商所提供的賬戶選項(xiàng)，并確定賬戶類型是否有適合自己的經(jīng)驗(yàn)和資金。