基金轉(zhuǎn)換是指投資者在持有某一基金公司發(fā)行的任一開(kāi)放式基金后，可將其持有的基金份額直接轉(zhuǎn)換成本公司管理的其它開(kāi)放式基金的基金份額，而不需要先贖回已持有的基金單位，再申購(gòu)目標(biāo)基金的一種業(yè)務(wù)模式。下面為你介紹基金轉(zhuǎn)換的收費(fèi)情況：

費(fèi)用構(gòu)成

贖回費(fèi)補(bǔ)差：基于每份轉(zhuǎn)出基金份額在轉(zhuǎn)換申請(qǐng)日的適用贖回費(fèi)率，計(jì)算轉(zhuǎn)換申請(qǐng)日的轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi);基于轉(zhuǎn)入基金的零持有時(shí)間的適用贖回費(fèi)率，計(jì)算轉(zhuǎn)換申請(qǐng)日的同等金額轉(zhuǎn)入基金的贖回費(fèi)。若轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)高于轉(zhuǎn)入基金的贖回費(fèi)，則收取贖回費(fèi)差;若轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)不高于轉(zhuǎn)入基金的贖回費(fèi)，則不收取贖回費(fèi)差。

申購(gòu)費(fèi)補(bǔ)差

前收費(fèi)基金轉(zhuǎn)換：對(duì)于兩只前收費(fèi)基金之間的轉(zhuǎn)換，按照轉(zhuǎn)出金額分別計(jì)算轉(zhuǎn)換申請(qǐng)日的轉(zhuǎn)出基金和轉(zhuǎn)入基金的申購(gòu)費(fèi)，由申購(gòu)費(fèi)低的基金轉(zhuǎn)到申購(gòu)費(fèi)高的基金時(shí)，收取申購(gòu)費(fèi)差價(jià);由申購(gòu)費(fèi)高的基金轉(zhuǎn)到申購(gòu)費(fèi)率低的基金時(shí)，不收取差價(jià)。

后收費(fèi)基金轉(zhuǎn)換：對(duì)于兩只后收費(fèi)基金之間的轉(zhuǎn)換，由后收申購(gòu)費(fèi)高的轉(zhuǎn)到后收申購(gòu)費(fèi)低的基金時(shí)，收取后收申購(gòu)費(fèi)差價(jià);由后收申購(gòu)費(fèi)低的轉(zhuǎn)到后收申購(gòu)費(fèi)高的基金時(shí)，不收取差價(jià)。對(duì)于后端收費(fèi)基金往前端收費(fèi)基金的轉(zhuǎn)換，除收取基金的后收申購(gòu)費(fèi)外，當(dāng)后收申購(gòu)費(fèi)低于前收申購(gòu)費(fèi)時(shí)，收取申購(gòu)費(fèi)差價(jià)，否則不另外收取差價(jià)。

費(fèi)用計(jì)算舉例

假設(shè)投資者有 1000 份額的基金 A，在周一下午 2 點(diǎn)申請(qǐng)轉(zhuǎn)換為基金 B，15：00 收市后，晚上公布 A 基金凈值為 2，B 基金凈值為 2.5。

不需要補(bǔ)差情況：假如 A 基金申購(gòu)費(fèi) 1.5%，贖回費(fèi) 0.5%，B 基金申購(gòu)費(fèi) 1.4%，贖回費(fèi) 0.5%。因?yàn)?B 基金的申購(gòu)費(fèi)率低于 A 基金的申購(gòu)費(fèi)率，那么投資者進(jìn)行基金轉(zhuǎn)換時(shí)不用進(jìn)行申購(gòu)價(jià)格補(bǔ)差，只收取 A 基金的贖回費(fèi)?；疝D(zhuǎn)換費(fèi) = A 基金贖回費(fèi) = 1000×2×0.5%=10 元。

需要補(bǔ)差情況：假如 A 基金申購(gòu)費(fèi) 1.5%，贖回費(fèi) 0.5%，B 基金申購(gòu)費(fèi) 2%，贖回費(fèi) 0.5%。因?yàn)?B 基金的申購(gòu)費(fèi)率高于 A 基金的申購(gòu)費(fèi)率，那么投資者進(jìn)行基金轉(zhuǎn)換時(shí)要進(jìn)行申購(gòu)價(jià)格補(bǔ)差。A 基金贖回費(fèi) = 1000×2×0.5%=10 元，轉(zhuǎn)出金額：1000×2-10=1990 元。補(bǔ)差費(fèi)用 = 1990×(2%-1.5%)/【(1+2%)×(1+1.5%)】=9.61 元?；疝D(zhuǎn)換費(fèi) = A 基金贖回費(fèi) + 申購(gòu)補(bǔ)差價(jià) = 10+9.61=19.61 元。

特殊情況

傘式基金內(nèi)的子基金間轉(zhuǎn)換：部分基金公司可能規(guī)定，在傘式基金內(nèi)部進(jìn)行子基金之間的轉(zhuǎn)換時(shí)，不收取轉(zhuǎn)換費(fèi)用。

特定條件下的轉(zhuǎn)換優(yōu)惠：有些基金公司為了吸引投資者或推廣新產(chǎn)品，可能會(huì)在一定條件下提供轉(zhuǎn)換優(yōu)惠，如減免轉(zhuǎn)換費(fèi)用或降低轉(zhuǎn)換費(fèi)率等。