什么是注冊金融分析師

注冊金融分析師簡稱“CFA”， 為了打造中國高端金融人才培養(yǎng)平臺，國務(wù)院發(fā)展研究中心金融研究所、中國企業(yè)聯(lián)合會和國際金融專業(yè)培訓(xùn)機構(gòu)（Stalla Review）共同成立中國注冊金融分析師培養(yǎng)計劃執(zhí)行辦公室，在全國開展“中國注冊金融分析師培養(yǎng)計劃”。 特許金融分析師(Chartered Financial Analyst),又譯為注冊金融分析師，簡稱CFA。CFA是證券投資與管理界最具權(quán)威的一種職業(yè)資格,CFA特許狀是由CFA協(xié)會(CFA Institute)所授與,該組織是全世界上最著名的投資行業(yè)專業(yè)團體之一。 注冊金融分析師計劃是美國注冊金融分析師學(xué)院于1963年設(shè)立，由總部設(shè)在美國吉尼亞州的非贏利組織投資管理與研究協(xié)會負責(zé)管理。注冊金融分析師認證是金融分析領(lǐng)域全球公認的最高標(biāo)準(zhǔn)，該標(biāo)準(zhǔn)不僅用來衡量金融分析師的業(yè)務(wù)能力，也同理代表其誠信程度。投資管理與研究協(xié)會在全球擁有十萬會員，上百個會員協(xié)會和分會，其宗旨是通過上的精益求精和誠信，建立并保持最標(biāo)準(zhǔn)來促進全球投資行業(yè)的利益。

采用標(biāo)準(zhǔn)

CFA協(xié)會采用三個級別的考試來判定考生是否可以成為一名合格的CFA持證人。由于CFA資格考試采用英文，候選人首先應(yīng)掌握金融知識外，對于英語非母語的專業(yè)人士來說還必須具備良好的英文專業(yè)閱讀能力。

CFA知識體系反映了全球投資行業(yè)不斷發(fā)展變化的理論和實踐的系統(tǒng)知識。CFA知識體系涵蓋了投資分析行業(yè)必備的專業(yè)知識：如倫理與職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、定量分析方法、宏微觀經(jīng)濟學(xué)、會計學(xué)、公司理財、世界金融市場與投資工具、估值與投資理論、固定收益證券及其管理、權(quán)益投資分析、其它種類投資工具的分析、投資組合管理等等。

項目特色

CFA項目的一大特色就是誠信。雇主與投資人對基金經(jīng)理和金融分析師的信任來自于CFA持證人對道德倫理準(zhǔn)則的遵守，不違背執(zhí)業(yè)使命。建立之初，CFA持證人一直秉承遵守倫理準(zhǔn)則，不斷建立和維護他們在全球投資界誠信的形象。這個職業(yè)在金融界被譽為“金領(lǐng)階層”，是美國以及全世界公認金融證券業(yè)最高認證書，也是西方被視為進軍華爾街的“入場券”。像這樣的搶手職業(yè)目前在市場也是極其缺少的，全球擁有CFA認證資格的約10萬，自2000年進入中國以來，目前在中國大陸地區(qū)僅有大約2000人。

職業(yè)前景

CFA在國際上認可度如何? CFA適合什么樣的工作?

正如獲取CFA特許資格認證顯示了投資專才對更高標(biāo)準(zhǔn)的執(zhí)著追求，聘用CFA特許資格認證持有人也表現(xiàn)了公司對此的重視。全球金融機構(gòu)的雇主都將CFA特許資格認證視為卓越的專業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。憑著如此廣泛的認同，CFA特許資格認證持證人在國際職場上享有明顯的競勢。CFA特許資格認證持有人通常就職于投資公司、互惠基金公司、證券公司、投資銀行等，或成為私人財富經(jīng)理。 在中國大陸擁有最多CFA特許資格認證持有人的雇主包括普華永道、中國銀行、中國工商銀行、中國國際金融有限公司、匯豐銀行、中國中信、法國巴黎銀行、瑞銀、德勤、安永會計師事務(wù)所、中國平安保險、招商局集團、國泰君安證券股份有限公司等。

CFA薪資水平

作為緊缺人才，全球擁有CFA認證的約10萬人，中國內(nèi)地地區(qū)僅約2000人，因此CFA有著令人羨慕的高收入：

CFA年收入統(tǒng)計(單位：美元)：美國19萬;英國20萬;新加坡11.3萬;香港13.6萬;加拿大10.8萬;全球平均17.8萬。

CFA與MBA年收入比較(單位：美元)：哈佛MBA在美平均年薪12.8萬，CFA在美平均年薪17.8萬。

考試科目

CFA 的課程行業(yè)的實務(wù)為基礎(chǔ)。CFA 協(xié)會定期對全球的特許金融分析師進行職業(yè)分析，以確定課程中的投資知識體系和技能在特許金融分析師的工作實踐中是否重要?？忌腂ody of KnowledgeTM ( 知識體系) 主要由四部分內(nèi)容組成：倫理和職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)、投資工具(含數(shù)量分析方法、經(jīng)濟學(xué)、財務(wù)報表分析及公司金融)、資產(chǎn)估值(包括權(quán)益類證券產(chǎn)品、固定收益產(chǎn)品、金融衍生產(chǎn)品及其他類投資產(chǎn)品)、投資組合管理及投資業(yè)績報告。

CFA 一級考試課程著重于投資評估和管理的工具，還包括資產(chǎn)估值和投資組合管理技巧的入門介紹。

一級考試(Level 1)形式為選擇題(Multiple Choice)，每卷各120 題，共240 題;

CFA 二級考試課程著重于資產(chǎn)估值及投資工具的應(yīng)用(包括經(jīng)濟學(xué)、財務(wù)報表分析和數(shù)量分析方法)。

二級考試(Level 2)形式為案例選擇題(Multiple Choice)，每卷各60 題，共120 題;

CFA 三級考試課程著重于投資組合管理，還包括投資工具的使用戰(zhàn)略，以及個人或機構(gòu)管理權(quán)益類證券產(chǎn)品、固定收益證券、金融衍生產(chǎn)品和其他類投資產(chǎn)品的資產(chǎn)評估模式。

三級考試(Level 3)的考試形式是50% 的論文寫作及50% 的案例題分析。倫理和職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)是CFA 三個級別考試課程中均強調(diào)的內(nèi)容。

報考條件

1. 擁有學(xué)士學(xué)位或相當(dāng)?shù)膶I(yè)水準(zhǔn)以上，對專業(yè)沒有任何限制

大學(xué)學(xué)習(xí)年限與全職工作經(jīng)驗合計滿四年;

如果申請人不具備學(xué)士學(xué)位，而是具備相當(dāng)?shù)膶I(yè)水準(zhǔn)，也可被接受為候選人。CFA會用工作經(jīng)歷來考核申請人的專業(yè)水準(zhǔn)，一般來講，4年的工作經(jīng)歷即被視為替代學(xué)士學(xué)位。這4年的工作經(jīng)歷，不一定要從事投資領(lǐng)域相關(guān)工作，只要是合法、全職、專業(yè)性的工作經(jīng)歷都可被接受;

在校大學(xué)生，最早可在畢業(yè)前18個月內(nèi)注冊報名考試。

2. 遵守職業(yè)道德規(guī)范

3. 完成注冊和報名以及支付費用

4. 能夠用英語參加考試

評分標(biāo)準(zhǔn)

CFA考試成績通過標(biāo)準(zhǔn)：

1.考試成績分為"Pass"或者"Fail";

2.成績一般在考試結(jié)束后45天內(nèi)公布;

3.評分體系: CFA考試中會對各個科目單獨評分，每個科目的成績分為三檔:70%.CFA協(xié)會會把考生各個科目成績匯總做加權(quán)平均，從而評判考生是否能通過考試;

4.CFA協(xié)會官方尚沒公布具體的通過標(biāo)準(zhǔn)，以下標(biāo)準(zhǔn)為根據(jù)歷年考生的實際通過情況進行估算的：考生正確的答案數(shù)量>=全球成績排名前1%的考生的平均正確答案數(shù)量的70%。

例如：試題總量為240題，全球成績排名前1%的考生的平均正確答案數(shù)量為220題，那么考生必須答對220*70%=154題才可通過本次考試。

5.Ethics部分的影響：如果考生成績在及格線邊緣，那Ethics的成績會對考生是否通過考試產(chǎn)生重要影響，如果考生Ethics的成績很好的話，跟那些同等分?jǐn)?shù)的考生相比會有更多的機會通過考試，所以考生應(yīng)該更加重視這部分內(nèi)容。

CFA考試國內(nèi)考點

考試地點：

6月國內(nèi)大陸地區(qū)CFA考點：北京、上海、廣州、南京、成都、天津。

12月國內(nèi)大陸地區(qū)CFA考點：北京、上海、廣州。

補充說明： 每個城市有若干個考點，具體考點由CFA協(xié)會統(tǒng)一安排，一般在考前一個半月開放準(zhǔn)考證打印通道的時候公布每位考生的具體考點。

考試時間

2012年1月，CFA協(xié)會公布官方消息，從2012年12月的考試起，全球CFA考試日期都調(diào)整為當(dāng)年6月和12月的第一個周六。

考試時間：

CFA一級考試每年舉行兩次，分別在每年六月和十二月的第一個周六;

二、三級考試每年舉行一次，在每年六月的第一個周六。

獲取證書

最快多久可以拿到證書?

一般來說最短是三年。對于中國考生來說，在12月份注冊報名CFA Level 1考試，最短兩年半完成。 每年6月有CFA Level 1、CFA Level 2、CFA Level 3考試，12月只有CFA Level 1。

怎樣才能拿到證書?

i.依次通過三個級別的考試;

ii.具有四年或以上的CFA 認可的與投資決策過程相關(guān)的專業(yè)工作經(jīng)驗(相關(guān)經(jīng)驗可在考前、考中、考后積累);

iv.提交兩封引薦人Sponsor的推薦信;

v.申請成為CFA及所在協(xié)會的會員資格(membership);

vi.遞交職業(yè)品行陳述。

CFA證書有效期

CFA證書終身有效(2008年曾要求過7年內(nèi)通過3個級別考試，該規(guī)定現(xiàn)已取消)

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