編者按：外匯交易的本質(zhì)，就是不同國家貨幣之間的兌換。由于并非任何一個(gè)國家的貨幣都能夠自由兌換，所以外匯市場上交易的貨幣品種必須以可以自由兌換的貨幣為基礎(chǔ)。炒外匯選擇哪一種貨幣對進(jìn)行交易，是對交易的最終成敗起著至關(guān)重要的作用。外匯市場可交易幣種大約為幾十個(gè)，而大部分交易集中在美元、歐元、日元、英鎊、加元、澳元、瑞郎等七個(gè)幣種。

正是因?yàn)橥鈪R交易品種較少，有利于投資者有足夠的精力學(xué)好技術(shù)分析，這是優(yōu)于股票市場的一個(gè)方面。當(dāng)然還有一個(gè)方面就是外匯市場幾乎天天有“行情”，而且是“T+0”24小時(shí)都可以進(jìn)行交易。所以投資者要想投資外匯，就必須掌握交易幣種的相關(guān)知識。在此外匯通金融投資培訓(xùn)小編為炒匯新手們簡單介紹這七種主要外匯幣種的特點(diǎn)，以便炒匯者們能“投其所好”。投資者想要學(xué)習(xí)更多外匯投資培訓(xùn)課程光盤及免費(fèi)試聽資料，請點(diǎn)擊（詳情閱讀）。

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一、美元

美圓是全球硬通貨，各國央行主要貨幣儲備，美國政治經(jīng)濟(jì)地位決定美元地位，同時(shí)，美國也通過操縱美圓匯率為其自身利益服務(wù)，有時(shí)不惜以犧牲他國利益為代價(jià)。美國的一言一行對匯市的影響重大，因此，從美國自身利益角度去考量美國對美圓匯率的態(tài)度對把握匯率走勢就非常重要。

舉例來說，遠(yuǎn)的是1985年“廣場協(xié)議”，當(dāng)時(shí)美國面臨過高美圓匯率導(dǎo)致的創(chuàng)歷史記錄的巨額貿(mào)易赤字，而日本投資持有大量的美圓資產(chǎn)。美國施壓，于1985年9月，同日，德，法，英達(dá)成五國聯(lián)合干預(yù)市場的協(xié)議，各國拋售美圓，使美圓有序下跌，以解決美國巨額貿(mào)易赤字。最終美圓持續(xù)大幅貶值，美圓對日圓在此后不到三年時(shí)間，貶值50%。持有美圓資產(chǎn)的日本投資者損失慘重，日圓匯率的大幅上漲也最終促使日本經(jīng)濟(jì)陷入長達(dá)十余年的衰退，日本對美國世界經(jīng)濟(jì)霸主地位的挑戰(zhàn)也一敗涂地。

美國國內(nèi)金融資本市場發(fā)達(dá)，同全球各地市場聯(lián)系緊密，且國內(nèi)各市場也密切相關(guān)。因?yàn)橘Y金隨時(shí)能在逐利目的下于匯市，股市，債市間流動，也能隨時(shí)從國內(nèi)流向國外，這種資金的流動對匯市影響的重大影響不言而喻。

比如，美國國債的收益率的漲跌，對美圓匯率就有很大的影響，特別是在匯市關(guān)注點(diǎn)在美國利率前景時(shí)。因國債對利率的變化敏感，投資者對利率前景的預(yù)期的變化，敏銳地反應(yīng)在債市。如果國債收益率上漲，將吸引資金流入，而資金的流入，將支撐匯率的上漲，反之亦然。因此，投資者可以從國債收益率的漲跌來判斷市場對利率前景的預(yù)期，以決策匯市投資。

二、歐元

歐元是由歐洲中央銀行發(fā)行、由歐洲貨幣聯(lián)盟成員國使用的貨幣。隨著1999年歐元的誕生以及2002年紙幣和鑄幣的正式流通，歐元已經(jīng)成為全球主要的貨幣之一，其地位僅次于美元。

歐元占美元指數(shù)的權(quán)重為57.6%，比重最大，因此，歐元基本上可以看做美圓的對手貨幣，投資者可參照歐元來判斷美圓強(qiáng)弱。歐元的比重也體現(xiàn)在其貨幣特性和走勢上，因?yàn)楸戎睾徒灰琢看?，歐元是主要非美幣種里最為穩(wěn)健的貨幣，如同股票市場里的大盤股，常常帶動歐系貨幣和其他非美貨幣，起著領(lǐng)頭羊的作用。因此，新手入市選擇歐元作為主要操作幣種，頗為有利。

同時(shí)，因?yàn)闅W元面市僅數(shù)年，歷史走勢頗為符合技術(shù)分析，且走勢平穩(wěn)，交易量大，不易被操縱，人為因素較少，因此，僅從技術(shù)分析角度而言，對其較長趨勢的把握更具有效性。除一些特殊市場狀況和交易時(shí)段（如04年底，歐元在圣誕和元旦的節(jié)假日氣氛和交易清淡狀況下，對歷史新高做出突破，后續(xù)行情表明此為假突破，為部分市場主力出貨之狡猾手段），一般而言，對重要點(diǎn)位和趨勢線以及形態(tài)的突破，可靠性都是相對較強(qiáng)的。

一國政府和央行對貨幣都會進(jìn)行符合其利益和意圖的干預(yù)，區(qū)別在于各自的能力不同。上面提到美國方面，因其國家實(shí)力和影響力，以及政治結(jié)構(gòu)帶來政府對貨幣的干預(yù)能力頗強(qiáng)，可以說，基本上，美元的長期走勢可以按照美國的意圖，而歐元區(qū)的政治結(jié)構(gòu)相對分散，利益分歧較多，意見分歧相應(yīng)也多。因此，歐盟方面影響歐元匯率的能力也大打折扣，根本不能與美國方面同日而語。當(dāng)歐美方面因利益分歧在匯率上出現(xiàn)博弈時(shí)，美國方面占上風(fēng)是毋庸質(zhì)疑的。

三、日元

日元是外匯交易中比較活躍的幣種，是外匯市場波動最大的貨幣之一，也是交投最活躍的貨幣之一。日本是無資源國，其貿(mào)易、工業(yè)發(fā)達(dá)，海外投資大，同時(shí)加上日本政府對匯率實(shí)施保護(hù)政策，經(jīng)常干預(yù)匯市，因此匯率波動比較大。作為第二次世界大戰(zhàn)后經(jīng)濟(jì)發(fā)展最快的國家之一，日元也是戰(zhàn)后升值最快的貨幣之一，因此日元在外匯交易中的地位也變得越來越重要。

因?yàn)槿毡緡鴥?nèi)市場狹小，為出口導(dǎo)向型經(jīng)濟(jì)，特別是近十余年經(jīng)濟(jì)衰退，出口成為國內(nèi)經(jīng)濟(jì)增長的救生稻草，因此，經(jīng)常性地干預(yù)匯市，使日圓匯率不至于過強(qiáng)，保持出口產(chǎn)品競爭力成為日本習(xí)慣的外匯政策。日本央行是世界上最經(jīng)常干預(yù)匯率的央行，且日本外匯儲備世界第一，干預(yù)匯市的能力較強(qiáng)，因此，對于匯市投資者來說，對日本央行的關(guān)注當(dāng)然是必須的。日本方面干預(yù)匯市的手段主要是口頭干預(yù)和直接入市。因此，日本央行和財(cái)政部官員經(jīng)常性的言論對日圓短線波動影響頗大，是短線投資者需要重點(diǎn)關(guān)注的，也是短線操作日圓的難點(diǎn)所在。

也正因?yàn)槿毡窘?jīng)濟(jì)與世界經(jīng)濟(jì)緊密聯(lián)系，特別是與重要貿(mào)易伙伴，如美國，中國，東南亞地區(qū)密切相關(guān)。因此日圓匯率也較易受外界因素影響。例如，中國經(jīng)濟(jì)的增長對日本經(jīng)濟(jì)的復(fù)蘇日益重要，因而中國方面經(jīng)濟(jì)增長放緩的消息對日圓匯率的負(fù)面影響也愈來愈大。

日本雖是經(jīng)濟(jì)大國，但卻是政治傀儡，可以說是美國的小伙計(jì)，唯美國馬首是瞻。因此，從匯率政策上來說，基本上需要符合美國方面的意愿和利益。如1985年的“廣場協(xié)議”正是政治上軟弱，受制于人的結(jié)果。因此，上面所提到的干預(yù)匯率，也只能是在美國人“限定”的框架內(nèi)折騰了。

石油價(jià)格的上漲對日圓是負(fù)面的，雖然日本對石油的依賴日益減少，但心理上依舊。

四、英鎊

英鎊屬于歐系貨幣，與歐元聯(lián)系緊密。因英國與歐元區(qū)經(jīng)濟(jì)政治密切相關(guān)，且英國為歐盟重要成員之一。因此，歐盟方面的經(jīng)濟(jì)政治變動，對英鎊的影響頗大。例如，近期法國荷蘭的公投反對通過歐盟憲法，造成的政治動蕩，歐元大幅下跌，就拖累了英鎊跟隨下跌。英鎊是英國的官方貨幣，歐元面市后逐步影響英鎊的走勢。在日常交易中，英鎊較受大家的歡迎，英鎊的交投比較活躍，交易量較大，日內(nèi)波動也比較大。

英鎊在歐元被采用后，成為歷史最悠久的，現(xiàn)在仍然被使用的貨幣，目前占全球外匯儲備的第三名，在美元和歐元之后。英鎊是第四大外匯交易幣種，在美元、歐元和日元之后。雖然英鎊和歐元沒有固定匯率，然而，英鎊和歐元之間經(jīng)常存在長期的同步走勢。

由于英鎊的國家象征意義，使得用歐元取代英鎊的主張一直受到部分英國公共部門的反對。蘇格蘭保守黨宣稱，歐元的采用意味著本地特色鈔票的終結(jié)，因?yàn)闅W洲央行不允許成員國或是下一級別政府設(shè)計(jì)鈔票。蘇格蘭國民黨也不認(rèn)同采取單一歐洲貨幣，因?yàn)樗麄冋J(rèn)為一個(gè)獨(dú)立的蘇格蘭應(yīng)該有本國的特色貨幣。

英鎊可以在全世界的外匯交易市場中被買賣，它的價(jià)值相對于其他貨幣是波動的。歷史上，英鎊一直是最有價(jià)值的基礎(chǔ)外匯品種。倫敦作為最早的外匯交易中心，其交易員的技巧和經(jīng)驗(yàn)都是頂級的，這些交易技巧在英鎊的走勢上得到了很好的體現(xiàn)。

此外，英國發(fā)現(xiàn)北海石油使其成為G7里少數(shù)能石油自給的國家，油價(jià)的上漲在一定程度上還利好英鎊，相對日圓，那英鎊對日圓的交叉就有較好的表現(xiàn)。

五、瑞士法郎

由于瑞士是永久的中立國，被認(rèn)為是世界上最安全的地方，所以使瑞士法郎成為了傳統(tǒng)的避險(xiǎn)貨幣。政治動蕩時(shí)期，它能吸引避險(xiǎn)資金流入，加之其貨幣量較小，能很快推升其匯率，增加幣值；而平時(shí)瑞士政府會對金融。外匯采取相關(guān)的保護(hù)政策，同樣能使大量的外匯涌入本國。因此，瑞士法郎就成了既穩(wěn)健而又受歡迎的國家結(jié)算與外匯交易貨幣。

另外，瑞士憲法曾規(guī)定，每一瑞士法郎必須有40%的黃金儲備支撐，所以，瑞士法郎還與黃金價(jià)格具有一定聯(lián)系。雖然這一規(guī)定已經(jīng)失效，但瑞士法郎同黃金價(jià)格仍具有一定心理上的聯(lián)系。黃金價(jià)格的上漲，能帶動瑞郎一定程度的上漲。同樣值得投資者去進(jìn)行關(guān)注。

雖然瑞士法郎是歐元區(qū)目前仍在發(fā)行的唯一法郎品種，但由于瑞士是一小國，因此，決定瑞郎匯率的，更多的是外部因素。另外，因其也屬于歐系貨幣，因此，平時(shí)基本上跟隨歐元的走勢。

自2003年中期以來,歐元兌瑞士法郎一直穩(wěn)定在1.55的水平，瑞士法郎一直跟隨著歐元兌美元和其他幣種的漲跌趨勢，足見歐元的匯率對其影響多么重要。瑞士法郎貨幣量小，在特殊時(shí)期，特別是政治動蕩引發(fā)對其大量的需求時(shí)，能很快推升其匯率，且容易使其幣值高估。

六、澳元

澳大利亞新版塑料鈔票，經(jīng)過近30年的研制才投入使用，它是以聚酯材料代替紙張，耐磨，不易折斷，不怕揉洗，使用周期長而且手感強(qiáng)烈，具有良好的防偽特性。

澳大利亞元，簡稱澳元（英文簡稱“Aussie”）。澳元是典型的商品貨幣（商品貨幣的特征主要有高利率、出口占據(jù)國民生產(chǎn)總值比例較高、某種重要的初級產(chǎn)品的主要生產(chǎn)和出口國、貨幣匯率與某種商品（或者黃金價(jià)格）同向變動，等等），澳大利亞在煤炭、鐵礦石、銅、鋁、羊毛等工業(yè)品和棉紡品的國際貿(mào)易中占絕對優(yōu)勢。

因此這些商品價(jià)格的上漲，對于澳元的正面影響是很大的，另外，盡管澳洲不是黃金的重要生產(chǎn)和出口國，但是澳元和黃金價(jià)格正相關(guān)的特征比較明顯，還有石油價(jià)格。例如，近幾年來代表世界主要商品價(jià)格的國際商品期價(jià)指數(shù)一路攀升，特別是04年黃金，石油的價(jià)格大漲，一路推升了澳元的匯價(jià)。

另一方面，澳大利亞與日本經(jīng)濟(jì)（日本吸收了澳大利亞20%的出口）和歐元區(qū)經(jīng)濟(jì)的緊密聯(lián)系又可以解釋為什么澳元會跟隨歐元和日元的走勢。比如，外匯市場中澳元兌美元的匯率與美元兌日元的匯率之間的反相關(guān)關(guān)系就比較容易識別。澳元兌美元的匯率表示形式與歐元兌美元和英鎊兌美元相同，表示1澳元對應(yīng)多少美元?？梢钥闯霭脑彩歉呦⒇泿?，美國方面利率前景和體現(xiàn)利率前景的國債收益率的變動對其影響較大。

七、加元

加拿大居民主要是英、法移民的后裔，分別是英語區(qū)和法語區(qū)，因此鈔票上均使用英語和法語兩種文字。加拿大是英聯(lián)邦國家，鈔票上主要是以英國統(tǒng)治者的頭像作為主要圖案。

加拿大元，簡稱加元（英文簡稱“Loonie”，loon是一種水鳥，加元硬幣上有l(wèi)oon的圖案）。加元獨(dú)特的地位在于加拿大與美國間的雙邊貿(mào)易額高于其他任何兩國間的雙邊貿(mào)易額。

加元也被認(rèn)為是一種“商品貨幣”，因?yàn)榧幽么蟪隹诘拇蠹s一半來自于商品的出口。但是這些商品多數(shù)是非能源商品，所以加元匯率更多的受到非能源商品價(jià)格變動的影響。石油價(jià)格的上漲會為加元帶來壓力，因?yàn)檫@會削弱加元的購買力。

加元是西方七國里最依賴出口的國家，其出口占其GDP的四成，而出口產(chǎn)品主要是農(nóng)產(chǎn)品和海產(chǎn)品。同時(shí)，加元是，非常典型的美元集團(tuán)貨幣（美元集團(tuán)指的是那些同美國經(jīng)濟(jì)具有十分密切關(guān)系的國家，這主要包括了同美國實(shí)行自由貿(mào)易區(qū)或者簽署自由貿(mào)易協(xié)定的國家，以加拿大、拉美國家和澳洲為主要代表），其出口的80%是美國，因此加元匯率與美國經(jīng)濟(jì)的強(qiáng)弱息息相關(guān)。

表現(xiàn)在匯率上，就是加元對主要貨幣和美圓對主要貨幣走勢基本一致，例如，歐元對加元和歐元對美圓在圖形上保持良好的同向性，只是在近年美圓普遍下跌中，此種聯(lián)系才慢慢減弱。另外，加拿大是西方七國里唯一一個(gè)石油出口的國家，因此石油價(jià)格的上漲對加元是大利好，使其在對日元的交叉盤中表現(xiàn)良好。
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