欧美+视频,久久精品无码一区二区日韩av ,麻豆蜜桃av蜜臀av色欲av,久久久久99人妻一区二区三区,内射欧美老妇wbb

加載中 ...

信用卡哪四種情況會被認(rèn)定為套現(xiàn)行為

2024-09-18 05:13:15 來源：fx358財(cái)富網(wǎng)

信用卡哪四種情況會被認(rèn)定為套現(xiàn)行為.隨著生活水平的提高，當(dāng)代年輕人的生存壓力越來越大，不少人都會想一些方法補(bǔ)貼自己的生活開支。一些惡意的，或是不正當(dāng)?shù)耐钢袨楹苋菀妆汇y行認(rèn)定為信用卡套現(xiàn)。所謂信用卡套現(xiàn)，就是利用個(gè)人POS機(jī)或一些非正常渠道交易進(jìn)行透支。利用信用卡的免息期，用套出
信用卡哪四種情況會被認(rèn)定為套現(xiàn)行為.

隨著生活水平的提高，當(dāng)代年輕人的生存壓力越來越大，不少人都會想一些方法補(bǔ)貼自己的生活開支。一些惡意的，或是不正當(dāng)?shù)耐钢袨楹苋菀妆汇y行認(rèn)定為信用卡套現(xiàn)。所謂信用卡套現(xiàn)，就是利用個(gè)人POS機(jī)或一些非正常渠道交易進(jìn)行透支。利用信用卡的免息期，用套出來的現(xiàn)金去獲取一些理財(cái)收入或透支消費(fèi)。但是套現(xiàn)屬于違規(guī)操作，一旦被銀行認(rèn)定有套現(xiàn)行為，登上交易黑名單，持卡人未來的衣食住行等很多方面都有可能受到嚴(yán)重影響。情節(jié)嚴(yán)重的甚至有可能觸犯非法經(jīng)營罪和信用卡詐騙罪，要承擔(dān)刑事責(zé)任。 那么，還有哪些行為可能被認(rèn)定為套現(xiàn)呢？對此，業(yè)內(nèi)人士做出了解答。

1、突然有一筆或多筆大額整數(shù)集中交易。

正常信用卡消費(fèi)應(yīng)是小額、多次、多樣，且刷卡方式涉及衣食住行等多方面，時(shí)間常集中在一天中的幾個(gè)時(shí)間段。如果突然有一筆大額消費(fèi)，或者一天有多筆大額消費(fèi)，并且都是10000、5000的整數(shù)，銀行就很有可能判定此為套現(xiàn)行為。

2、經(jīng)常在高危小微網(wǎng)店刷卡。

無論是高危的POS刷卡，還是“高?！毙∥⒕W(wǎng)店手機(jī)消費(fèi)刷卡，這種行為也容易被銀行判定為套現(xiàn)。之所以“高?！?，是因?yàn)檫@些賬號就是中介套錢機(jī)構(gòu)、或者經(jīng)常用來套現(xiàn)的刷卡機(jī)、小微網(wǎng)店等。一旦在這些“高危”刷卡機(jī)或手機(jī)網(wǎng)店中有過一定大額消費(fèi)行為，就容易被判為“套現(xiàn)”。

3、經(jīng)常非正常營業(yè)時(shí)間刷卡。

從消費(fèi)常理上來說，一般商戶的正常營業(yè)時(shí)間是早上9點(diǎn)——晚上10點(diǎn)。如果持卡人經(jīng)常于非營業(yè)時(shí)間，在一臺POS機(jī)上進(jìn)行好幾筆消費(fèi)，并長期持續(xù)。銀行大數(shù)據(jù)將會懷疑持卡人“套現(xiàn)”。

4、時(shí)而國內(nèi)刷卡，時(shí)而國外商戶刷卡。

現(xiàn)在大多數(shù)銀聯(lián)卡境外也可正常消費(fèi)，但由于目前銀行卡跨境交易統(tǒng)計(jì)在交易透明度、統(tǒng)計(jì)方面存在的一些不足，一些人用境外刷卡消費(fèi)的方式來套現(xiàn)，這些都是國家明令禁止的違法犯罪行為。除此之外，同一天中先在國內(nèi)刷卡，又突然出現(xiàn)一筆大額境外刷卡消費(fèi)，之后又在國內(nèi)商戶刷卡，這樣的行為也容易被銀行認(rèn)為存在套現(xiàn)行為。


大家在看了小編以上內(nèi)容中對"信用卡哪四種情況會被認(rèn)定為套現(xiàn)行為"的介紹后應(yīng)該都清楚了吧，希望對大家有所幫助。如果大家還想要了解更多有關(guān)"信用卡哪四種情況會被認(rèn)定為套現(xiàn)行為"的相關(guān)知識的，敬請關(guān)注大王財(cái)經(jīng)網(wǎng)。我們會根據(jù)給予您專業(yè)解答和幫助。

標(biāo)簽：信用卡理財(cái)技巧 信用卡理財(cái)投資 信用卡理財(cái)產(chǎn)品 本文來源：fx358財(cái)富網(wǎng)責(zé)任編輯：信用卡理財(cái)

【溫馨提示】轉(zhuǎn)載請注明原文出處。 此文觀點(diǎn)與大王財(cái)經(jīng)網(wǎng)無關(guān)，且不構(gòu)成任何投資建議僅供參考，請理性閱讀，版權(quán)歸屬于原作者，如無意侵犯媒體或個(gè)人知識產(chǎn)權(quán)，請聯(lián)系我們，本站將在第一時(shí)間處理。大王財(cái)經(jīng)對文中陳述、觀點(diǎn)判斷保持中立，不對所包含內(nèi)容的準(zhǔn)確性、可靠性或完整性提供任何明示或暗示的保證，請讀者僅作參考，并請自行核實(shí)相關(guān)內(nèi)容。

客戶對我們的評價(jià)

  • 股指期貨交易 來自湖州 的客戶評價(jià)：

    影響股指期貨的因素：
    (1)宏觀經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)，例如GDP、工業(yè)指數(shù)、通貨膨脹率等。
    (2)宏觀經(jīng)濟(jì)政策，例如加息、匯率改革等。?
    (3)與成份股企業(yè)相關(guān)的各種信息，例如權(quán)重較大的成份股上市、增發(fā)、派息分紅等。
    (4)國際金融市場走勢，例如道瓊斯指數(shù)價(jià)格的變動、國際原油期貨市場價(jià)格變動等。
    (5)和股票指數(shù)不同，股指期貨有到期日，因此股指期貨價(jià)格還要受到到期時(shí)間長短的影響。
     

  • 股票證券交易來自深圳的客戶分享評論：

    要想成為散戶高手，必須要有良好的心態(tài)。很多散戶，喜歡抄底逃頂。甚至有許多這方面的書籍，教人如何抄底逃頂。這里我又想到了纏師的一句話“底都讓你炒了，頂都讓你逃了莊家吃誰去？”李嘉誠也說過“永遠(yuǎn)不賺最后一分錢”，對于股市，也是如此。所以，作為手，不會總想著如何抄底逃頂，他們只嚴(yán)格安裝自己的策略來選股持股，不會貿(mào)然去抄底逃頂，也不會為一時(shí)的漲跌而動搖。有些散戶，具備一定的選股能力，但在持股上卻做的不好。漲一點(diǎn)就拋，跌了卻死扛。卻不知道，這正是造成股市虧損的主要原因

  • 股票證券來自石家莊的客戶分享評論：

    K線起伏，恰似人生浮沉。中小投資者在股市中的每一點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)、每一滴教訓(xùn)，都是時(shí)間熬出來的。仔細(xì)分析股民構(gòu)成不難發(fā)現(xiàn)，無論是在哪個(gè)年代，“30歲至40歲”以及“40歲至50歲的投資者始終是A股市場中的絕對主力。無論是經(jīng)驗(yàn)、資源和財(cái)富積累，上述兩個(gè)年齡段都是投資者大展身手的“黃金時(shí)代”。然而A股市場依然不乏感性、盲從的人群。我們可以看到，相較于機(jī)構(gòu)投資者，體量龐大但專業(yè)性、控制力較弱的一些中小散戶對相關(guān)個(gè)股的非理性甚至無厘頭的炒作仍在上演。

基金頻道Fund channel

免費(fèi)熱線：400-178-8526

在線客服