外匯交易主要可分為現(xiàn)鈔、現(xiàn)貨、合約現(xiàn)貨、期貨、期權(quán)、遠(yuǎn)期交易等。具體來說，現(xiàn)鈔交易是旅游者以及其它需要外匯現(xiàn)鈔者之間進(jìn)行的買賣，包括現(xiàn)金、外匯旅行支票等；現(xiàn)貨交易是大銀行之間以及大銀行代理大投資者的交易，其買賣約定成交后，最遲在兩個(gè)營業(yè)日之內(nèi)完成資金的收付交割；合約現(xiàn)貨交易是投資人與金融公司簽定合同來買賣外匯的方式，適合于大眾投資；期貨交易是按約定的時(shí)間，并按已確定匯率進(jìn)行交易，每個(gè)合同的金額是固定的；期權(quán)交易是為將來是否購買或者出售某種貨幣的選擇權(quán)而預(yù)先進(jìn)行的交易；遠(yuǎn)期交易是根據(jù)合同規(guī)定在約定日期辦理交割，合同可大可小，交割期也較靈活。

從外匯交易的數(shù)量來看，由國際貿(mào)易而產(chǎn)生的外匯交易占整個(gè)外匯交易的比重不斷減少，據(jù)統(tǒng)計(jì)，目前這一比重只有1%左右。而現(xiàn)貨、合約現(xiàn)貨以及期貨交易在外匯交易中所占的比重較大。

一、即期外匯交易

即期外匯交易，又稱為現(xiàn)貨交易或現(xiàn)期交易，是指外匯買賣成交后，交易雙方于當(dāng)天或兩個(gè)交易日內(nèi)辦理交割手續(xù)的一種交易行為。即期外匯交易是外匯市場上最常用的一種交易方式，即期外匯交易占外匯交易總額的大部分。主要是因?yàn)榧雌谕鈪R買賣不但可以滿足買方臨時(shí)性的付款需要，也可以幫助買賣雙方調(diào)整外匯頭寸的貨幣比例，以避免外匯匯率風(fēng)險(xiǎn)。

即期外匯交易主要包括現(xiàn)貨外匯交易（實(shí)盤交易）和合約現(xiàn)貨外匯交易（保證金交易）。兩者將在后面進(jìn)行闡述。

二、遠(yuǎn)期外匯交易

遠(yuǎn)期外匯交易，跟即期外匯交易相區(qū)別的是：市場交易主體在成交后，按照遠(yuǎn)期合同規(guī)定，在未來(一般在成交日后的3個(gè)營業(yè)日之后)按規(guī)定的日期進(jìn)行交易。遠(yuǎn)期外匯交易是有效的外匯市場中必不可少的組成部分。70年代初期，國際范圍內(nèi)的匯率體制從固定匯率為主導(dǎo)轉(zhuǎn)向以浮動匯率為主導(dǎo)，匯率波動加劇，金融市場蓬勃發(fā)展，從而推動了遠(yuǎn)期外匯市場的發(fā)展。

遠(yuǎn)期外匯交易是以遠(yuǎn)期合同來進(jìn)行的，而遠(yuǎn)期合同可用于多種目的：保值、投機(jī)、為將來確定的支出作預(yù)留、眾多的商業(yè)金融和投資活動。遠(yuǎn)期合同按投資者需求設(shè)計(jì)，成本高且流通性差，緊急時(shí)難以取消或修改，此外，小幣種及不常用貨幣的遠(yuǎn)期合同較難安排，成本相對也更高。

三、掉期外匯交易

即期和單筆遠(yuǎn)期交易的過程，都是一種貨幣和另一種貨幣直接交易。而在掉期外匯交易市場，買賣雙方在一段時(shí)間內(nèi)用一種貨幣跟另一種貨幣交換，然后再交換，是一個(gè)交換再交換的過程。

雖然掉期外匯交易按一筆交易處理，在統(tǒng)計(jì)成交量時(shí)也按一筆交易計(jì)算，然而它是涉及兩筆的交易，并且在兩個(gè)不同的到期日結(jié)算。實(shí)際上，掉期外匯交易相當(dāng)于一筆即期交易外加一筆方向相反的遠(yuǎn)期交易；也相當(dāng)于結(jié)算日期不同、方向相反的兩筆遠(yuǎn)期交易。如果前后兩個(gè)結(jié)算日相隔不足一個(gè)月，掉期外匯交易亦稱為“短期互換”；如果前后兩個(gè)結(jié)算日期相隔超過一個(gè)月，則稱為“遠(yuǎn)期互換”。

通常情況下，掉期外匯交易的第一筆交易發(fā)生在即期交易的結(jié)算日，約占2/3的掉期外匯交易的第二項(xiàng)交易則在一周之內(nèi)進(jìn)行，但也有到期日更長的掉期外匯交易合同，如一周、一個(gè)月或三個(gè)月。

掉期外匯交易可分為兩種：買/賣互換和賣/買互換。買/賣互換，即買入近期的指定基礎(chǔ)本幣的同時(shí)賣出遠(yuǎn)期基礎(chǔ)貨幣；賣/買互換剛好相反，例如，投資者買入確定金額的即期英鎊、賣出美元（交換）的同時(shí)，再賣出6個(gè)月的英鎊、買入美元（再交換）。

四、外匯期權(quán)交易

期權(quán)就是指是一種能在未來特定時(shí)間以特定價(jià)格買入或賣出一定數(shù)量的特定商品的權(quán)利。期權(quán)實(shí)際上是期權(quán)買方在向期權(quán)賣方支付相應(yīng)期權(quán)費(fèi)后所獲得一項(xiàng)選擇權(quán)，期權(quán)的持有者可以在該項(xiàng)期權(quán)規(guī)定的時(shí)間內(nèi)選擇買或不買、賣或不賣的權(quán)利，可以實(shí)施該權(quán)利，也可以放棄該權(quán)利，而期權(quán)的出賣者則只負(fù)有期權(quán)合約規(guī)定的義務(wù)。

期權(quán)分為買權(quán)和賣權(quán)兩種。為了取得上述買或賣的權(quán)利，期權(quán)（權(quán)利）的買方必須向期權(quán)（權(quán)利）的賣方支付一定的費(fèi)用，稱作期權(quán)費(fèi)。因?yàn)槠跈?quán)（權(quán)利）的買方獲得了今后是否執(zhí)行買賣的決定權(quán)，期權(quán)（權(quán)利）的賣方則承擔(dān)了今后匯率波動可能帶來的風(fēng)險(xiǎn)，而期權(quán)費(fèi)就是為了補(bǔ)償匯率風(fēng)險(xiǎn)可能造成的損失。這筆期權(quán)費(fèi)實(shí)際上就是期權(quán)（權(quán)利）的價(jià)格。

五、期貨外匯交易

隨著期貨交易市場的發(fā)展，原來作為商品交易媒體的貨幣(外匯)也成為期貨交易的對象。目前，全世界的期貨市場主要有：芝加哥期貨市場、紐約商品交易所、悉尼期貨市場、新加坡期貨市場、倫敦期貨市場等。期貨市場至少要包括兩個(gè)部分：一個(gè)是交易市場，另一個(gè)是清算中心。期貨的買方或賣方在交易所成交后，清算中心就成為其交易對方，直至期貨合同實(shí)際交割為止。

期貨外匯交易是指在約定的日期，按照已經(jīng)確定的匯率，用美元買賣一定數(shù)量的另一種貨幣。期貨外匯的買賣必須在專門的期貨市場進(jìn)行。期貨外匯的交易數(shù)量和合約現(xiàn)貨外匯交易完全一樣。期貨外匯合同的交割日期有嚴(yán)格的規(guī)定，為一年中的3月份、6月份、9月份、12月份的第3個(gè)星期的星期三。其它時(shí)間可以進(jìn)行買賣，但不能交割。期貨外匯合同的價(jià)格全是用一個(gè)外幣等于多少美元來表示的，因此，除英鎊之外，期貨外匯價(jià)格和合約外匯匯價(jià)正好互為倒數(shù)。例如，12月份瑞郎期貨價(jià)格為0.6200，倒數(shù)正好為1.6126。期貨外匯的買賣沒有利息的支出與收入的問題。期貨外匯的買賣方法和合約現(xiàn)貨外匯完全一樣，既可以先買后賣，也可以先賣后買，可雙向選擇。

下面是由國際清算銀行在2004年發(fā)布的“全球外匯交易量”的調(diào)查結(jié)果：

《全球外匯交易量》

                                                    單位：億美元

資料來源：BIS，Triennial Central Bank Survey of Foreign Exchange and Derivatives Market Activity in April 2004,Preliminary global results.

由于2007年的數(shù)據(jù)不完整，所以沒有放進(jìn)上表中。但根據(jù)國際清算銀行2007年4月的部分?jǐn)?shù)據(jù)顯示，2007年初，全球外匯市場平均日交 易量約為3.2萬億美元，較2004年初的數(shù)據(jù)大幅增長了71%。在各類交易工具中，傳統(tǒng)的即期交易占總成交量的比重為33%，比2004年調(diào)查時(shí)下降2個(gè)百分點(diǎn)；外匯掉期仍是最主要的交易工具，其市場份額為56%，比2004年上升了3個(gè)百分點(diǎn)；而遠(yuǎn)期交易占比仍為12%.26。同時(shí)，芝加哥商業(yè)交易所 的外匯期貨成交量繼續(xù)保持全球領(lǐng)先地位，2007年其成交量最大的三個(gè)品種——歐元、日元、英鎊期貨全年分別成交4306萬手、3082萬手和2080萬手，同比分別增長5.5%、56.6%和29.2%。